مزایا و معایب سرمایه گذاری در ETF طلا

طلا در میان سرمایه گذاران محبوب است زیرا در برابر تورم محافظت می کند. شما می توانید با خرید شمش، مانند سکه های طلا یا شمش های طلا، مستقیماً در طلا سرمایه گذاری کنید، اما هزینه های مربوطه می تواند به سرعت افزایش یابد. داشتن طلای فیزیکی با هزینه های ذخیره سازی، کمیسیون فروشنده، بیمه و امنیت همراه است.

ETF های طلا یک جایگزین به ظاهر ساده تر و مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در طلا ارائه می دهند. به جای داشتن فلز فیزیکی، در صندوقی با پشتوانه طلا سرمایه گذاری خواهید کرد که قیمت نقدی طلا را دنبال می کند. با این حال، هنگامی که در یک ETF سرمایه گذاری می کنید، در واقع مالک هیچ یک از دارایی های طلای زیرین نیستید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد مزایا و معایب سرمایه گذاری در ETF طلا به ادامه مطلب مراجعه کنید.

ETF طلا چیست؟

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) وجوه تلفیقی هستند که می‌توانید آنها را درست مانند سهام جداگانه معامله کنید. یک ETF به جای تمرکز بر یک نوع اوراق بهادار، شما را در معرض چندین اوراق بهادار اساسی قرار می دهد. این شاخص، کالا یا دارایی خاص را به جای یک شرکت خاص ردیابی می کند.

ETF ها جایگزین رایجی برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند زیرا می توانید ETF ها را در بورس بخرید و بفروشید.

ETF طلا به طور خاص حرکات قیمت طلا را دنبال می کند. سرمایه گذاران از هزینه ها و تدارکات ناشی از داشتن طلای فیزیکی اجتناب می کنند. آنها در صندوقی سهام دارند که عوامل خطر پرتفوی آنها را کاهش می دهد. از آنجایی که قیمت طلا همبستگی پایینی با ارزش دلار دارد، افزودنی هوشمندانه برای محافظت در برابر سایر دارایی های بی ثبات است.

چگونه در یک ETF طلا سرمایه گذاری کنیم

قبل از سرمایه گذاری در ETF طلا، باید اهداف و استراتژی سرمایه گذاری خود را تجزیه و تحلیل کنید. ETF ها یک سرمایه گذاری نسبتا کم خطر و ارزان برای متعادل کردن سبد شما در زمانی که سایر بخش ها بیش از حد نوسان هستند، هستند. ETF های طلایی که به آنها علاقه دارید را بررسی کنید و دارایی ها، هزینه ها و عملکرد آنها را ارزیابی کنید.

هنگامی که تصمیم گرفتید، می توانید ETF های طلا را مانند نحوه خرید سهام در بورس خریداری کنید. ETF ها از طریق کارگزاران آنلاین و سنتی انجام می شوند، بنابراین اگر قبلاً آن را ندارید، باید یک حساب کارگزاری راه اندازی کنید. همچنین می توانید برای حساب بازنشستگی خود ETF خریداری کنید.

ETF های طلا دارای نسبت هزینه هستند، کارمزد سالانه ای که هزینه های مدیریت و مدیریت را پوشش می دهد. برخی از ETF ها دارای نسبت هزینه 0. 40٪ هستند، در حالی که برخی دیگر می توانند تا 0. 10٪ (40 دلار در مقابل 10 دلار برای سرمایه گذاری 10000 دلاری) باشند. سرمایه گذارانی که بر مقرون به صرفه بودن تاکید می کنند، می خواهند به دنبال ETF های طلا با نسبت هزینه پایین باشند.

مزایای ETF طلا

ETF های طلا حتی به سرمایه گذاران مبتدی این امکان را می دهد که طلا را خریداری کرده و آن را ردیابی کنند، خواه قیمت لحظه ای، یک بخش خاص یا صنعت معدن طلا که می خواهید دنبال کنید.

طلا به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری «منبع امن» برای سرمایه‌گذاران بسیار محبوب است، اما همه نمی‌خواهند (یا نمی‌توانند) هزینه‌های سربار مالکیت طلای فیزیکی را خرج کنند. ETF ها عموما دارای ریسک پایین و هزینه های کمتری نسبت به وجوه مدیریت شده فعال هستند.

در زیر چندین مزیت سرمایه گذاری در ETF طلا آورده شده است:

هزینه های کمتر

ETF های طلا نسبت به صندوق هایی که به طور فعال مدیریت می شوند هزینه های کمتری دارند زیرا فقط به مدیریت غیرفعال نیاز دارند. نسبت هزینه‌های ETF می‌تواند به 10 درصد از سرمایه‌گذاری 10000 دلاری برسد و برخی از ETF‌های طلا حتی معاملات بدون کمیسیون را ارائه می‌کنند. داشتن دارایی های فیزیکی می تواند بسیار گران باشد، از جمله ذخیره سازی، کمیسیون، امنیت و سایر هزینه ها.

تنوع پورتفولیو

ETF های طلا می توانند شما را در معرض کالایی یا گروهی از سهام مرتبط با صنعت طلا قرار دهند. سرمایه گذاران که به دنبال دور کردن نمونه کارها خود هستند ، به ویژه افرادی که اوراق بهادار آسیب پذیر در برابر رکود اقتصادی هستند ، می توانند از خرید ETF طلایی بهره مند شوند. حتی اگر منابع یا نیاز به داشتن طلای فیزیکی ندارید ، هنوز هم می توانید از ردیابی قیمت طلا از طریق ETF بهره مند شوید.

سود سهام مجدد

بیشتر Gold ETF با سرمایه گذاری مجدد سود سهام با سرمایه گذاری مجدد سود سهام. این ویژگی تضمین می کند که سرمایه گذاران در صندوق بازده خود را جمع می کنند و با گذشت زمان سهام بیشتری را بدست می آورند و سود سهام خود را به صورت خودکار دریافت می کنند.

سیالیت

از آنجا که Gold ETF در بورس سهام مانند سهام معمولی تجارت می کند ، بسیار مایع و انعطاف پذیر هستند. شما می توانید ETF ها را بدون هزینه های بالای سربار یا الزامات اداری خریداری و بفروشید. فروش طلای فیزیکی دشوارتر است و نقدینگی بسته به نوع شمش شما متفاوت است. سکه ها به دلیل جمع آوری آنها آسان تر است ، اما پیدا کردن یک خریدار برای میله ها یا دور می تواند چالش برانگیز باشد.

حداقل سربار

با داشتن سهام Gold ETF ، هزینه های سربار کمی خواهید داشت ، اما داشتن طلای فیزیکی نیاز به هزینه های قابل توجهی از جمله حمل و نقل ، بیمه ، کمیسیون ها ، ذخیره سازی و حمل و نقل دارد. Gold ETF می تواند به جای خرید طلای فیزیکی یا سرمایه گذاری در یک حساب فعال ، یک روش بسیار ارزان تر برای سرمایه گذاری در طلا باشد. فقدان هزینه های اداری برای سرمایه گذاران بلند مدت بهتر است.

فرقه کوچک

یکی از بهترین مزایای ETF های طلا این است که می توانید آنها را در فرقه های کوچک خریداری کنید. یک واحد از Gold ETF سهام برابر با یک گرم طلا است. امکان خرید مبالغ اندک به هر سرمایه گذار این امکان را می دهد تا بدون پرداخت هزینه های بالای داشتن شمش طلا ، طلا را به نمونه کارها خود اضافه کند.

پرچین در برابر تورم

از آنجا که طلا ارزش خود را در طول بحران های اقتصادی حفظ می کند ، گاهی اوقات حتی به طور معکوس به ارزش دلار افزایش می یابد ، بسیاری از سرمایه گذاران برای محافظت از دارایی های خود در مواقع نامشخص ، طلای فیزیکی خریداری می کنند. با این حال ، همه نمی خواهند طلای خالص یا هزینه های ذخیره آن را اداره کنند ، بنابراین اغلب به ETF های طلایی روی می آورند.

Gold ETF قیمت فعلی بازار طلا را ردیابی می کند ، بنابراین آنها دارای بازده و مزایای محافظت از ریسک یکسان هستند که دارای طلای فیزیکی هستند. با این حال ، به جای اینکه با شمش برخورد کنید ، مانند خرید سهام معمولی در طلا سرمایه گذاری خواهید کرد.

تخفیف های پایین تر یا حق بیمه

بسیاری از ETF ها در ساعات بازار ارزش دارایی خالص داخلی را ارائه می دهند. از آنجا که سرمایه گذاران ETF ها را در طول روز با قیمتی نزدیک به ارزش واقعی اوراق بهادار اساسی تجارت می کنند ، تخفیف ها یا حق بیمه تقریباً صفر است و داوری به رفع هرگونه تغییر قیمت کمک می کند. با این حال ، تخفیف ها و حق بیمه ممکن است با ETF های بین المللی به دلیل اختلاف زمان ، پایین یا بالاتر باشد.

مالیات بر سود سرمایه محدود

معمولاً ، شما باید بسته به درآمد خود ، مالیات بر سود سرمایه خود بپردازید ، که می تواند مبلغ قابل توجهی باشد. همچنین ، هنگامی که طلای فیزیکی را خریداری می کنید ، مالیات فروش ، مالیات بر ارزش افزوده و مالیات بر ثروت خواهید داشت. Gold ETF از آنجا که باعث ایجاد رویدادهای مشمول مالیات کمتری می شوند ، بسیار کارآمدتر هستند. سرمایه گذاران می توانند مالیات را تا زمان فروش ETF ها به تعویق بیندازند و به آنها اجازه می دهند تا مالیات خود را به طور مؤثرتری استراتژی کنند.

شباهت های یک سهام

شما ETF ها را با مبادله ، دقیقاً مانند حقوق صاحبان سهام تجارت می کنید. هر ETF دارای یک نماد تیک است که می توانید برای جستجوی قیمت روزانه استفاده کنید و سهام به اندازه سهام مایع است. همچنین می توانید از همان استراتژی هایی که برای سهام استفاده می کنید ، مانند خرید در حاشیه و فروش کوتاه ، معاملات با قیمت واقعی و معاملات معاملات آتی و گزینه های تجاری استفاده کنید.

مضرات یک ETF طلا

مانند همه سرمایه گذاری ها ، ETF ها دارای نقاط ضعف خود هستند. آنها یک سرمایه گذاری ایمن هستند اما ممکن است در مقایسه با سایر دارایی ها بازده بالایی نداشته باشند. انجام تحقیقات شما قبل از خرید ETF می تواند عواقب آن را داشته باشد زیرا برخی از ETF های خطرناک و مناسب تر برای سرمایه گذاران فصلی هستند.

موارد زیر برخی از مضرات سرمایه گذاری در یک Gold ETF است:

سرمایه گذاران به طور معمول ETF های طلا را در معرض خطر کم قرار می دهند ، اما خطرات مشابهی را برای سهام درگیر می کنند. شما ETF را در بازارهای مشتق با استفاده از قیمت گذاری Intraday تجارت می کنید. برای سرمایه گذاران بلند مدت ، این سطح از معاملات ارتجاعی ممکن است باعث ضرر و زیان شود که قیمت گذاری پایان روز از معاملات زانو محافظت می کند.

طیف گسترده ای از گزینه ها

شما بسیاری از ETF های طلای را انتخاب خواهید کرد. این گزینه ها می تواند برای سرمایه گذاران جدید بسیار زیاد باشد. با وجود انواع مختلفی از ETF که اوراق بهادار مختلف را در بخش های مختلف نگه می دارد ، سرمایه گذاران بی تجربه ممکن است تلاش کنند تا بفهمند کدام Gold ETF نیازهای خود را به بهترین وجه ارائه می دهد.

هزینه های بالقوه بالاتر

در حالی که سرمایه گذاری در ETF طلا ممکن است ارزان تر از داشتن طلای فیزیکی به دلیل هزینه های سربار باشد ، به طور بالقوه می تواند گرانتر از سرمایه گذاری در سهام باشد. شما کمیسیون کارگزار را دقیقاً مانند سهام پرداخت خواهید کرد ، اما هزینه مدیریتی نیز پرداخت خواهید کرد. Gold ETF نسبت هزینه ای دارد ، درصد مشخصی از سرمایه گذاری شما که باید سالانه بپردازید.

هزینه های مرتبط

ETF های طلایی مانند سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری ، از جمله نسبت هزینه و کمیسیون هر بار که خرید یا فروش سهام را دارند. این بدان معناست که هم معامله گران فعال و هم سرمایه گذاران بلند مدت باید این هزینه ها را در استراتژی سرمایه گذاری خود عامل کنند. با این حال ، برخی از ETF های طلایی تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهند.

عدم توانایی بازخرید برای طلای فیزیکی

دارندگان حساب Gold ETF به سرمایه گذاران اجازه نمی دهند سهام خود را برای طلای فیزیکی مبادله کنند. هنگامی که در ETF طلایی سرمایه گذاری می کنید ، به جای کالا ، قراردادهای تحت حمایت طلا را خریداری می کنید. شما می توانید سهام خود را نقدینگی کنید ، اما این هدف از خرید ETF به عنوان پرچین در برابر تورم و سایر رویدادهای اقتصادی را شکست می دهد.

بازده سود سهام پایین

گرفتن سهام پرخطر می تواند منجر به بازده بالا شود ، اما ETF ها کم خطر هستند. Gold ETF بازار گسترده تری را ردیابی می کند و در نتیجه عملکرد متوسط کمتری دارد. سهام انفرادی به شما امکان می دهد تا با بالاترین سود سهام سهام عدالت را انتخاب کنید.

بازده اهرمی

ETF های اهرمی به دلیل احتمال دو برابر شدن یا سه برابر بازده ، جذاب به نظر می رسند. با این حال ، ضررها همچنین می توانند در مدت زمان کوتاهی چند برابر شوند. هرچه سهام ETF را طولانی تر داشته باشید ، بازده کلی امنیت اساسی متنوع تر خواهد بود.

محبوب ترین ETF های طلا

قبل از اینکه به یک ETF طلای خاص متعهد شوید ، بهتر است در مورد انواع مختلف ETF های موجود در دسترس تحقیق کنید. شما باید عملکرد ETF های مختلف طلا را ارزیابی کنید و مشخص کنید که آیا این مناسب برای نمونه کارها شما است یا خیر. درک مزایا و مضرات سرمایه گذاری در ETF طلای قبل از وارد کردن آن در استراتژی سرمایه گذاری خود ضروری است.

موارد زیر چند مورد از محبوب ترین ETF های طلای جهان است:

سهام طلای SPDR - GLD

سهام SPDR Gold ETF بزرگترین و مایع ترین ETF طلا است. این صندوق در سال 2004 در بورس نیویورک آغاز شد و اکنون 32 میلیون اونس شمش طلا را در طاق HSBC لندن در اختیار دارد. ETF دارای 55. 6 میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت (AUM) است و هر سهم مالکیت کسری از طلای صندوق را که در اعتماد است ، می دهد.

تیک برای سهام SPDR Gold GLD است. شما می توانید سهام را در بورس درست مانند آنچه می توانید با سهام خریداری کنید ، بدون خرید و ذخیره شمش ، شما را در معرض قیمت طلا قرار دهید. GLD نسبت هزینه 0. 40 ٪ ، حدود 40 دلار هزینه برای 10،000 دلار سرمایه گذاری دارد.

SPDR Gold Minishares - GLDM

سرمایه گذاران خرید و نگهدارنده می توانند از سرمایه گذاری در Minishares Gold SPDR به جای GLD بهره مند شوند. سرمایه گذاران هنوز مالکیت سودمند از شمش طلای فیزیکی دارند ، اما GLDM نسبت هزینه کمتری ، قیمت هر سهم و گسترش پیشنهاد را دارد.

نسبت هزینه فقط 0. 10 ٪ یا 10 دلار برای 10،000 دلار سرمایه گذاری است. GLDM یکی از ارزان ترین گزینه های طلای ETF در بازار است که برای مبتدیان و رشد بلند مدت مناسب است.

ISHARES GOLD TRUST - IAU

Ishares Gold Trust ETF ، با Ticker IAU ، در مقایسه با GLD و GLDM یک گزینه میانی جاده است. IAU انجمن بازار شمش لندن (LBMA) را برای افشای سرمایه گذاران به قیمت طلا و مالکیت 16 میلیون اونس شمش طلای دنبال می کند.

این ETF حدود 30 میلیارد دلار در AUM دارد و نسبت هزینه آن 0. 25 ٪ یا 25 دلار در سال هزینه برای سرمایه گذاری 10،000 دلار است. IAU در جایی بین GLD و GLDM قرار دارد و به سرمایه گذاران گزینه ای عالی می دهد.

بنابراین آیا ETF طلای انتخاب بهتری نسبت به طلای فیزیکی است؟

در حالی که هزینه های سرمایه گذاری در ETF طلایی به طور معمول پایین تر از خرید ، ذخیره ، بیمه و حمل شمش طلا است ، ما معتقدیم بهترین راه برای سرمایه گذاری در طلا ، خرید طلای فیزیکی است.

ETF های طلا ممکن است از طلای فیزیکی آسان تر باشد ، اما وقتی در ETF سرمایه گذاری می کنید ، در واقع هیچ یک از دارایی های فیزیکی را که "سرمایه گذاری کرده اید" ندارید ، فقط یک کاغذ دارید که می گوید شما یک قطعه را داریدصندوق که صاحب طلا است. این بدان معنی است که در شرایطی که اقتصاد فروپاشی می کرد ، فروش سهام شما در ETF می تواند به طور قابل توجهی سخت تر باشد.

چه طلای فیزیکی را برای ذخیره در خانه و یا در یک سپرده گذاری خریداری کنید ، یا طلا را در یک IRA تحت حمایت طلا خریداری می کنید ، در پایان روز این دارایی ها هنوز هم متعلق به شما هستند. بنابراین حتی در یک سناریوی کابوس که اقتصاد در آن فرو می رود ، شما هنوز هم فلزات گرانبهای جسمی خود را حفظ خواهید کرد که می توانید در صورت لزوم برای ارزش کامل آنها بفروشید.

اگر در مورد خرید شمش طلا یا سرمایه گذاری برای بازنشستگی در یک طلا و نقره ای ، سؤالی دارید ، در صورت تمایل امروز با شماره 877-646-5437 با ما تماس بگیرید. کارشناسان ما در کنار هم ایستاده اند و آماده هستند تا به هر سؤالی که ممکن است داشته باشید پاسخ دهند و شما را برای آزادی مالی آینده شروع می کنند.