خود و کارگزارتان را به چالش بکشید تا تعیین کنید آیا در مسیر درستی هستید یا خیر. و با شخص مناسب
سوالات متداول
آیا دلیل تصمیمات سرمایه گذاری مربوط به پرتفوی خود را جویا می شوید؟آیا کارگزار شما توضیحی ارائه می دهد؟آیا تا به حال فکر کرده اید که آیا توصیه های کارگزار شما واقعاً برای شما مناسب است؟
- توصیه های ما بر اساس نیازهای فردی شما پس از بحث در مورد عوامل مختلفی مانند اهداف، تحمل ریسک، افق زمانی و غیره و تحقیق در مورد گزینه هایی است که ممکن است بخواهید بر اساس نیازهای خود در نظر بگیرید.
- متخصصان سرمایه‌گذاری ما خوشحالند که منطق پشت توصیه‌هایی که ارائه می‌کنند و اینکه چرا فکر می‌کنند یک گزینه خاص ممکن است برای شما مناسب باشد را توضیح دهند.
- تحقیقات و بینش های ما را مشاهده کنید، از جمله اظهار نظر در مورد بازارها و روندهای بازار به علاوه فرصت های بالقوه سرمایه گذاری فعلی.
آیا در مورد هزینه ها و کمیسیون های مرتبط با سرمایه گذاری خود آموزش دیده اید؟آیا همه کارمزدها و کمیسیون هایی را که می پردازید و همچنین تأثیر آنها بر بازده شما را می دانید؟
- شواب می تواند به شما در درک هزینه های رایج سرمایه گذاری، چیستی آنها و آنچه می توانید در شواب در مقابل سایر شرکت ها بپردازید، کمک کند.
- به قیمت گذاری جامع شواب از جمله کمیسیون، کارمزد و سایر هزینه های قابل اعمال برای حساب های کارگزاری مراجعه کنید.
- راهنمای قیمت گذاری چارلز شواب را مرور کنید.
چه ترجیح می دهید ورودی کمتری ارائه دهید یا مقدار زیادی، در نهایت آیا احساس می کنید که توسط کارگزار خود تشویق می شوید تا تعیین کنید که چقدر در توسعه استراتژی سرمایه گذاری خود نقش دارید؟
- ما می‌خواهیم شواب مکانی باشد که در آن سؤالات شما مورد استقبال و تشویق قرار می‌گیرد و شما می‌توانید در آن درگیر و درگیر سرمایه‌گذاری‌های خود باشید.
- مهم است که با متخصص سرمایه گذاری خود در مورد ترجیحات خود در مورد سطح مشارکت در سرمایه گذاری خود صحبت کنید.
- در شواب، ما طیف گسترده‌ای از گزینه‌ها را به شما پیشنهاد می‌کنیم تا از طریق کانال ارتباطی مورد نظر خود با ما ارتباط برقرار کنید، از جمله گفتگوهای رو در رو، مکالمات تلفنی و چت آنلاین.
آیا کارگزار من در مورد غرامت خود با من صحبت می کند؟شما احتمالا کورکورانه چکی را برای یک پیمانکار نمی نویسید بدون اینکه متوجه شوید دقیقاً برای چه چیزی می پردازید. پس چرا به خود اجازه می دهید چنین رابطه ای را با کارگزار خود بپذیرید؟
- درک نحوه پرداخت دستمزد حرفه ای سرمایه گذاری شما به دلیل تأثیری که می تواند بر بازده شما داشته باشد و توصیه هایی که دریافت می کنید بسیار مهم است. به عنوان مثال، معاملات مکرر در یک حساب مبتنی بر کمیسیون می تواند بر بازده شما تأثیر بگذارد.
- در شواب، ما تلاش می کنیم در مورد نحوه پرداخت غرامت به متخصصان سرمایه گذاری خود صریح باشیم.
- شما همیشه باید احساس راحتی کنید که با متخصص سرمایه گذاری خود در مورد غرامت او صحبت کنید و در شواب می توانید این اطلاعات را در "افشای غرامت و مشاوره" ما مشاهده کنید.
- همچنین می توانید با افراد دیگر در Schwab، مانند مدیر شعبه محلی خود، در مورد این موضوع صحبت کنید.
آیا کارگزار شما به طور معمول برای درک موقعیت خاص زندگی شما و هر تغییری که ممکن است اخیراً تجربه کرده اید، وقت بگذارد؟زمانی که موقعیت یا اهداف شخصی شما تغییر می کند، چقدر احساس راحتی می کنید که کارگزار خود را به روز کنید و سرمایه گذاری های خود را دوباره مرور کنید؟
- اگر وضعیت شخصی شما تغییر کرد، باید با حرفه ای سرمایه گذاری خود صحبت کنید زیرا ممکن است بر پیشرفت شما در جهت دستیابی به اهدافتان تأثیر بگذارد.
- در شواب ، ما می خواهیم شما انتخابی داشته باشید که با کدام حرفه ای سرمایه گذاری که با آنها کار می کنید ، و اگر رابطه فعلی شما مناسب نیست ، می توانیم با شما همکاری کنیم تا یکی را پیدا کنیم که ممکن است مناسب تر برای نیازهای شما باشد.
- با حرفه ای سرمایه گذاری خود تأیید کنید که تمام اطلاعات شخصی شما به طور مرتب فعلی و به روز شده است.
- همچنین می توانید از حرفه ای سرمایه گذاری خود در مورد تهیه یک برنامه سؤال کنید ، اگر قبلاً وضعیت شخصی خود را در نظر بگیرید.
- شواب می تواند با بررسی منابع فعلی ، اهداف و تحمل ریسک شما و در صورت لزوم با ارائه توصیه های سرمایه گذاری خاص در هنگام تغییر وضعیت یا اهداف شما ، کمک کند.
هنگام بحث در مورد فرصت های سرمایه گذاری با کارگزار خود ، آیا در مورد گزینه های شرکت های مختلف صحبت می کنید ، یا به نظر می رسد که اغلب در مورد محصولات اختصاصی شرکت کارگزار خود بحث می کنید؟آیا کارگزار شما در مورد محصولات خاصی که خوانده اید یا شنیده اید ، از سؤالاتی استقبال می کند؟
- در شواب ، ما طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را برای پاسخگویی به نیازهای شما از مدیران دارایی پیشرو در صنعت و همچنین مجموعه محصولات اختصاصی خود ارائه می دهیم.
- برای اطلاعات بیشتر می توانید با متخصص سرمایه گذاری خود صحبت کنید و یا اطلاعات مربوط به محصولات سرمایه گذاری موجود Schwab را مشاهده کنید.
- حتی هنگامی که شما یک کارگزار دارید که ممکن است توصیه هایی را ارائه دهد ، مهم است که همچنان درگیر شوید و تصمیماتی را که بر نتایج سرمایه گذاری شما تأثیر می گذارد ، کاملاً درک کنید ، مانند پرسیدن سؤالات در مورد محصولات و آنچه در دسترس شما است.
آیا تیمی از متخصصان پشت سر خود دارید یا فقط یک نفر؟آیا می توانید در صورت نیاز با یک متخصص در درآمد ثابت ، سرمایه گذاری جهانی یا برنامه ریزی مالی صحبت کنید؟
- در شواب ، متخصصان سرمایه گذاری ما توسط تحقیق و بینش متخصصان و متخصصان صنعت ما پشتیبانی می شوند و آنها این فرصت را دارند که مرتباً با متخصصان ما درگیر شوند.
- طیف گسترده ای از متخصصان نیز برای صحبت مستقیم با مشتری در دسترس هستند و متخصص سرمایه گذاری شما می تواند شما را به سمت متخصص مناسب هدایت کند.
- علاوه بر متخصصان و متخصصان سرمایه گذاری ما ، همیشه می توانید از طریق تلفن یا چت آنلاین به یک نماینده مجاز 24/7 دسترسی پیدا کنید.
- همچنین می توانید به تحقیقات و بینش های شواب دسترسی پیدا کنید.
آیا شما ابزاری در اختیار دارید تا پیشرفت خود را به سمت اهداف خود به وضوح ردیابی کنید؟شما و کارگزار خود از چه معیارها و اقداماتی استفاده می کنید؟این باید ساده و شفاف ، گیج کننده و پیچیده باشد.
- برای بسیاری از سرمایه گذاران ، داشتن یک برنامه بلند مدت و پیگیری آن به مرور زمان مهم است تا مطمئن شوید که چگونه پیشرفت می کنید تا اهداف خود را پیشرفت کنید (مانند بازنشستگی).
- با مشاور مالی خود تأیید کنید که شما یک برنامه به روز دارید و در مورد ترجیحات خود در مورد چگونگی می خواهید پیشرفت خود را با گذشت زمان بررسی کنید.
- شواب از معیارهای استاندارد صنعت استفاده می کند که برای نوع سرمایه گذاری در حساب (های) شما مناسب است.
- ما همچنین گزینه های بسیاری را برای کسانی که ترجیح می دهند با یک حرفه ای سرمایه گذاری مانند منابع و ابزارهای موجود در Schwab. com همکاری نکنند ، ارائه می دهیم.
آیا احساس می کنید توجه مورد نیاز خود را به خود جلب می کنید یا آنچه کارگزار شما به شما اختصاص داده است؟وقتی با کارگزار خود به سبد خرید خود می روید ، آیا احساس می کنید در مورد نمونه کارها خود یک بحث معنی دار دارید یا احساس می کنید فقط یک قرار ملاقات دیگر در تقویم است؟
- شما باید احساس راحتی کنید که با متخصص سرمایه گذاری خود در مورد نیازها و ترجیحات خود صحبت کنید تا بتوانید به شکل دادن به رابطه ای که برای شما مناسب است کمک کنید.
- در شواب، فلسفه ای که ما هر روز بر اساس آن زندگی می کنیم، «از طریق چشم مشتریان» است، به این معنی که ما تلاش می کنیم با شما همان گونه رفتار کنیم که می خواهیم با ما رفتار شود، و می خواهیم هر مشتری احساس ارزشمندی کند.
- ما همچنین گزینه های بسیاری را برای کسانی که ترجیح می دهند با یک حرفه ای سرمایه گذاری مانند منابع و ابزارهای موجود در Schwab. com همکاری نکنند ، ارائه می دهیم.
همه سرمایه گذاران باید ریسک های مختلف موجود در سبد سرمایه گذاری خود و سطح تحمل خود را برای این ریسک ها درک کنند. چقدر و هر چند وقت یکبار در مورد این خطرات با کارگزار خود صحبت می کنید؟آیا کارگزار شما در ارتباط با خطرات احتمالی با تغییر اوضاع در بازارها، اقتصاد یا موقعیت شخصی شما فعال است؟
