قفل در دوره وجوه متقابل

امروزه یک سبد سرمایه گذاری بدون حضور وجوه متقابل ناقص است. کانال دار کردن مبلغ از سرمایه گذاران بیشمار و سرمایه گذاری آنها در پایه گسترده ای از کلاس های دارایی ، راحت ترین و معقول ترین روش برای رشد پول شما است. براساس این اصل ، یک صندوق متقابل در کلاسهای دارایی مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی و سایر ابزارها سرمایه گذاری می کند تا یک سبد سرمایه گذاری متعادل را به سرمایه گذاران ارائه دهد. هر سرمایه گذار از مزایای صندوق متقابل آگاه است و به طور فزاینده ای برای دستیابی به تمام اهداف مالی خود تصمیم می گیرد.

سهولت سرمایه گذاری ، نیاز کمتری به صندوق های سرمایه گذاری ، مدیریت حرفه ای و مزایای تنوع ، برخی از بزرگترین مزایایی است که صندوق های متقابل ارائه می دهند.

دوره قفل وجوه متقابل

دوره قفل چیست؟

دوره قفل در وجوه متقابل به دوره ای اشاره دارد که در طی آن سرمایه گذار از بازپرداخت واحدهای صندوق ، چه جزئی یا کاملاً ممنوع است. معمولاً دوره قفل در مورد صندوق نزدیک 3 سال است.

در هند ، بیشتر صندوق های متقابل دوره قفل ندارند. فقط یک استثنا در دسته طرح های باز وجود دارد ، که این طرح پس انداز مرتبط با سهام (ELSS) است. ELS ها وجوه متقابل پس انداز مالیات هستند که دارای مدت 3 سال قفل هستند. سرمایه گذاری در این وجوه واجد شرایط کسر در بخش 80C تا میزان 1،50،000 روپیه است.

در صورت برنامه های عمومی باز ، اگر طی یک سال از این صندوق خارج شوید ، باید هزینه کمی معروف به بار خروج بپردازید. با این حال ، دوره زمانی ممکن است در مورد وجوه خاص متفاوت باشد. پس از این دوره ، در صورت خروج یا رستگاری هیچ هزینه ای پرداخت نمی شود.

آخرین توسعه در دوره قفل

به عنوان آخرین توسعه در ماه نوامبر 2018 ، هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) در حال برنامه ریزی برای تحمیل یک دوره قفل کوتاه برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل مایع با پایه دارایی بیش از 8 روپیه است. از آنجا که ، ورود و خروج مکرر در صندوق های مایع کوتاه مدت وجود دارد ، این روزها نوسانات غیر ضروری و نقدینگی در بازار وجود دارد. مدیران صندوق های خبره تصور می کنند که دوره قفل وجوه مایع فقط برای صاف کردن نوسانات کافی است ، اما یک دوره قفل طولانی تر باعث می شود جوهر و جذابیت صندوق های مایع از بین برود.

چرا دوره قفل مهم است؟

در طول دوره قفل، سرمایه گذار از فروش واحدهای انباشته محدود شده است. این کار به منظور بررسی عدم تغییر مکرر تعداد واحدها یا اندازه کلی وجوه انجام می شود. تغییر بیش از حد اندازه صندوق یا خروج واحدها می تواند ثبات صندوق را مختل کند.

دولت هند اجبار کرده است که وجوه سرمایه گذاری شده در ELSS واجد شرایط کسر مالیات خواهد بود. منطق پشت انجام این کار تشویق سرمایه گذاران به شرکت در بازارهای سهام و ماندن در سرمایه گذاری طولانی مدت برای بهره مندی از مزایای بیشتر است. سرمایه گذاری بیشتر در بازار به تشکیل سرمایه کمک می کند که به کل کشور کمک می کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، یک دوره قفل مشخص را برای نگه داشتن مشتریان خود برای مدت طولانی تعیین می‌کنند و فروش و بازخرید وجوه را به صورت مکرر ممنوع می‌کنند. این به نفع سرمایه گذاران است تا آنها موظف به ماندن در سرمایه گذاری بلندمدت باشند و بتوانند از سرمایه گذاری های سهام سود بیشتری ببرند.

بعد از اتمام دوره قفل چه کار باید بکنم؟

بررسی عملکرد صندوق

پس از پایان دوره قفل 3 ساله، باید عملکرد صندوق را بررسی کنید. از آنجایی که شما فقط برای پس انداز مالیات در ELSS پول گذاشته اید، نباید شما را از تجزیه و تحلیل عملکرد صندوق به طور کلی منصرف کند. بسیاری از سرمایه گذاران مرتکب اشتباه انتقال پول برای راه اندازی ELSS دیگری می شوند. اگر هدف خود را صرفاً به صرفه جویی در مالیات محدود کنید، نمی توانید به طور کامل از مزایای ELSS بهره مند شوید.

ELSS یا طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک پس انداز مالیاتی در بازارهای سهام سرمایه گذاری می شوند. حتی پس از انقضای این طرح، به طور ایده آل باید پول سرمایه گذاری شده در آن را حداقل برای یک دوره 5-7 ساله نگه دارید. صندوق‌های سهام اگر برای مدت طولانی سرمایه‌گذاری شوند، بازده خوبی دارند. یک دوره فقط 3 ساله عدالت را برای صندوق های سهام عدالت رعایت نمی کند. برای بررسی عملکرد صندوق، باید بازده تاریخی تعدیل شده بر اساس ریسک طی 5 تا 10 سال گذشته را ارزیابی کرده و آن را با سایر صندوق‌های موجود در همان دسته مقایسه کنید.

سرمایه گذاری را به عنوان یک طرح بدون پایان دیگر در نظر بگیرید

شما می توانید همان سرمایه گذاری (ELSS) را به عنوان یک صندوق باز پس از انقضای دوره قفل ادامه دهید یا پول را به یک طرح مبتنی بر سهام دیگر مناسب با اهداف خود منتقل کنید.

ELSS چیزی نیست جز یک صندوق عدالت چند کلاه که سرمایه گذاری در سرمایه گذاری در بازار و بخش ها را سرمایه گذاری می کند. اگر برای مدت طولانی تری سرمایه گذاری کنید ، ممکن است مشاهده کنید که بازده های حاصل از این وجوه از مبلغ پس انداز شده در مالیات فراتر رفته است. در حقیقت ، در بسیاری از موارد ، مشاهده شده است که ELSS حتی از بودجه بزرگ درپوش نیز بهتر عمل کرده است. ELSS به عنوان یک صندوق چند کلاه ، یک کوسن را در برابر نوسانات فراهم می کند.

مدیران صندوق نیز رویکرد مشابهی را برای انتخاب سهام دنبال می کنند ، زیرا در مورد هر صندوق چند کلاه متنوع دیگر.

صندوق را نقد کنید

شما نباید به سادگی از یک صندوق خارج شوید ، فقط به این دلیل که دوره قفل به پایان رسیده است. با این حال ، بسیاری از افراد پس از انقضا 3 سال ، سرمایه گذاری های خود را بازخرید می کنند. شما می توانید پس از 3 سال سرمایه گذاری خود را بازخرید کنید اما فقط در صورت نیاز واقعی وجوه باید این کار را انجام دهید.

اگر در حال دستیابی به یک هدف مالی هستید ، در خانواده یک اورژانس پزشکی یا یک برنامه سفر ناگهانی وجود دارد ، می توانید به جای اینکه کاملاً از آن خارج شوید ، فقط بخشی از سرمایه گذاری خود را بازخرید کنید.

پس از اتمام 3 سال ، ELSS به یک صندوق باز تبدیل می شود ، که در آن یک سرمایه گذار می تواند واحدها را به عنوان یک کل یا در کلکسیون بازخرید کند. هیچ بار خروج یا مالیات بر آن مانند خروج وجود ندارد.

لطفاً توجه داشته باشید که توصیه می شود در ELSS سرمایه گذاری کنید و پس از انقضا 3 سال برای بازپرداخت وجوه اجباری نیست. با این حال ، اگر ELSS شما حتی پس از مدت 5 سال عملکرد خوبی نداشته باشد و بازده های منفی به طور مداوم وجود داشته باشد ، می توانید سرمایه گذاری های خود را به یک بودجه با عملکرد بهتر منتقل کنید. این پول شما در پایان روز است و شما باید در مورد آن تصمیمات محتاطانه بگیرید.

سوالات متداول

(1) دوره قفل چیست؟

دوره قفل یک دوره خاص است که در طی آن سرمایه گذاران از فروش واحدهای صندوق متقابل خود ممنوع هستند. دوره دوره قفل در بیشتر موارد 3 سال است.

(2) آیا تمام وجوه متقابل دوره قفل دارند؟

بیشتر صندوق های متقابل در هند دوره قفل ندارند. فقط ، ELSS یا صندوق های متقابل صرفه جویی در مالیات در مدت 3 سال قفل هستند.

(3) آیا سرمایه گذاری یا برداشت بودجه حتی پس از انقضاء دوره قفل ، اجباری است؟

نه ، اجباری نیست. پس از انقضاء دوره قفل ، ELSS مانند سایر صندوق های سهام دیگر باز می شود. به شما توصیه می شود سرمایه گذاری بمانید ، با این حال ، می توانید بودجه خود را تا حدی یا کامل انتخاب کنید.

(4) چرا دوره قفل به ELSS تحمیل می شود؟

دوره قفل برای سرمایه گذاران برای به دست آوردن مزایای بیشتر از سرمایه گذاری های سهام و همچنین حفظ ثبات صندوق اعمال می شود. حداقل مدت زمان 3 سال کمترین زمان است که وجوه باید در بازار سهام سرمایه گذاری شود.

(5) تخفیف مالیاتی که در مدت زمان قفل در صندوق های ELSS موجود است چیست؟

پس از سرمایه گذاری در صندوق ELSS ، می توانید 1،50،000 روپیه در بند 80 درجه سانتیگراد استفاده کنید.

(6) آیا من برای صندوق ELSS باید در Lumpsum سرمایه گذاری کنم؟

نه. شما می توانید در Clumpsum یا از طریق SIPS با مبلغ کم 500 روپیه سرمایه گذاری کنید.

یک بررسی بنویسید

محصولات دیگر

پیوندهای محبوب

پرسش و پاسخ مرتبط

مراقبت از مشتری وام شخصی

مراقبت از مشتری وام خانگی

کدهای IFSC بانک محبوب

نرخ طلا امروز

نرخ نقره امروز

مراقبت از مشتری وام ماشین

وام را از 11. 25 ٪ نرخ بهره دریافت کنید

بدانید که چگونه نمره اعتباری را بهبود بخشید

تجزیه و تحلیل اعتبار رایگان به مدت 1 سال

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق سود سهام Aditya Birla Sun Life Life

صندوق عدالت متمرکز Aditya Birla Sun Life

صندوق سهام عدالت آدیتا بیرلا Sun Life Life

صندوق حقوق صاحبان سهام Aditya Birla Sun Life

صندوق MNC Aditya Birla Sun Life

بودجه متقابل Aditya Birla Sun Life

مزایای وجوه متقابل

صندوق های سهام محور

صندوق سهام بلند مدت محور

صندوق های متقابل محور

صندوق های متقابل بانک هند

صندوق های متقابل پیشگام بارودا

مبانی وجوه متقابل

بهترین بودجه متقابل

صندوق های متقابل BNP Paribas

صندوق سهام نوظهور Canara Robeco

بودجه متقابل Canara Robeco

اتهامات در وجوه متقابل

بودجه متقابل DSP

صندوق های متقابل Edelweiss

Franklin Build India Fund

صندوق Bluechip Franklin India

صندوق ریسک اعتباری فرانکلین هند

صندوق مزیت سهام فرانکلین هند

صندوق ترکیبی حقوق صاحبان سهام فرانکلین هند

Franklin India Feeder Franklin صندوق فرصت های ایالات متحده

Franklin India صندوق عدالت را متمرکز کرد

صندوق کمبود فرانکلین هند

صندوق Prima Franklin India

صندوق شرکت های کوچکتر فرانکلین هند

صندوق های متقابل فرانکلین تمپلتون

صندوق داوری HDFC

صندوق مزیت متعادل HDFC

صندوق متعادل HDFC

صندوق بدهی بانکی HDFC و PSU

صندوق ارزش سازنده سرمایه HDFC

صندوق اوراق قرضه شرکت HDFC

صندوق بدهی ریسک اعتباری HDFC

صندوق سهام HDFC

صندوق مزیت بلند مدت HDFC

بودجه متقابل HDFC

HDFC 100 صندوق برتر

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

بودجه متقابل HSBC

صندوق مزیت متعادل محتاطانه ICICI

صندوق خدمات بانکی و مالی ICICI

برنامه مراقبت از کودک محتاطانه ICICI

صندوق سهام سود سهام احتمالی ICICI

صندوق پویا احتمالی ICICI

صندوق داوری عدالت احتمالی ICICI

صندوق صادرات و خدمات محتاطانه ICICI

صندوق FMCG Prudential ICICI

ما را دنبال کنید

انجمن

کلیه حقوق محفوظ است.

CreditMantri ایجاد شده است تا به شما کمک کند مسئولیت سلامت اعتبار خود را بر عهده بگیرید و به شما کمک کند تصمیمات بهتری برای استقراض بگیرید. ما از مشتریانی با هر نوع نمایه اعتباری پشتیبانی می کنیم - آنهایی که جدیداً اعتبار دارند و سابقه حداقلی دارند یا وجود ندارند. کسانی که سابقه مشکل دارند؛و کسانی که در حال حاضر از یک نمایه سالم لذت می برند. اگر به دنبال اعتبار هستید، ما مطمئن می شویم که آن را پیدا می کنید و مطمئن می شویم که بهترین تطابق ممکن برای شما باشد. چگونه به شما کمک کنیم؟ما به شما این امکان را می‌دهیم که امتیاز اعتباری خود را فوراً، آنلاین و زمان واقعی به دست آورید. ما امتیاز اعتباری شما را به صورت آنلاین دریافت می کنیم و یک تجزیه و تحلیل سلامت اعتبار رایگان از گزارش Equifax شما ارائه می دهیم. بر اساس تجزیه و تحلیل، ما به شما کمک می کنیم وام ها و کارت های اعتباری را که برای نمایه اعتباری شما مناسب هستند را کشف کنید. ما به شما کمک می‌کنیم نمایه اعتباری، گزارش اطلاعات اعتباری (CIR) خود را درک کنید و بدانید در کجا قرار دارید. ما یک فروشگاه یک مرحله ای برای تمام نیازهای اعتباری شما هستیم. ما مرور و مقایسه محصولات مالی مختلف موجود در بازار را برای شما آسان می کنیم. به ابزارهای آنلاین رایگان و کاربرپسند ما دسترسی داشته باشید. و در نهایت، از یک فرآیند درخواست بدون استرس با تاییدیه های سریع لذت ببرید. از آنجایی که معیارهای وام دهنده را با نمایه اعتباری شما منطبق می‌کنیم، اطمینان می‌دهیم که برای دریافت تأییدیه وام یا کارت اعتباری که درخواست می‌کنید، شانس بهتری دارید. ما با تعیین دقیق واجد شرایط بودن و مطابقت دادن شما با وام دهنده/محصول مناسب به شما کمک می کنیم از رد وام جلوگیری کنید. ما با ترکیبی پیشرفته از علم و فناوری داده به این مهم دست می‌یابیم که تضمین می‌کند وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان یک پلت فرم مشترک شفاف برای تصمیم‌گیری دارند. ما با داده های شما با نهایت محرمانه برخورد می کنیم و هرگز آن ها را به اشتراک نمی گذاریم یا به کسی نمی فروشیم. این تضمین CreditMantri ما است. خدمات مشتری اختصاصی و در کلاس ما مایل (یا دو) مایل اضافی را برای پشتیبانی از شما در هر مرحله از سفر اعتباری شما انجام خواهد داد. 15 میلیون مشتری خوشحال ما بهترین گواهی ما هستند.

آخرین به روز رسانی: دسامبر 2022

CreditMantri سایت شماره 1 هند برای تجزیه و تحلیل اعتبار و امتیاز آنلاین رایگان اعتبار است. اجازه دهید به شما کمک کنیم تا اهداف اعتباری خود را کنترل کنید و قفل آزادی مالی خود را باز کنید.