کلاهبرداری فارکس: چگونه آن را شناسایی کنیم و از روش های مختلف کلاهبرداری اجتناب کنیم

از میان تمام نوآوری‌هایی که توسط اینترنت امکان‌پذیر شده است، گاهی اوقات به نظر می‌رسد رایج‌ترین آنها این است: راه‌های ابتکاری جدید برای فریب دادن مردم به این فکر که می‌توانند سریع ثروتمند شوند چیست؟

در اکوسیستم مالی فعلی، این اغلب در سرمایه گذاری های ارز دیجیتال و فارکس (FX) - ارز خارجی - دیده می شود. ارزش کل بازار فارکس جهانی به تنهایی حدود 2. 4 کوادریلیون دلار تخمین زده می‌شود، عددی که باعث می‌شود چشم‌ها بدون توجه به متقاعد کردن، چه متخصصان فین‌تک، چه سرمایه‌گذاران معمولی که به دنبال به حداکثر رساندن درآمد خود هستند و یا در واقع کلاهبرداران، روشن شوند.

با وجود چنین هویج چاق و آبدار که در مقابل صورت جمعی کاربران اینترنت آویزان است، تنوع کلاهبرداری و کلاهبرداری اجتناب ناپذیر است. بیایید نگاهی به برخی از پرچم‌های قرمز و علائم هشدار دهنده تقلبی بیندازیم که در این صنعت از قبل تشنه خطر وجود دارد.

کلاهبرداری فارکس چیست؟

کلاهبرداری فارکس یک اصطلاح عمومی برای اشاره به هرگونه فعالیت کلاهبرداری است که در فضای معاملات ارز خارجی رخ می دهد. در حالی که نمونه‌های سطح بالایی از کلاهبرداران فارکس وجود دارد که از مهندسی اجتماعی برای اجرای کلاهبرداری‌های مقیاس بزرگ استفاده می‌کنند، کلاهبرداری فارکس به همان اندازه کوچک و بی‌صدا است که یک رمز عبور به خطر افتاده و تصاحب حساب.

تنها چیزی که همه تاکتیک‌ها زیر چتر کلاهبرداری فارکس به اشتراک می‌گذارند، هدف جدا کردن افراد - یا سازمان‌ها - از پولشان است. و همچنین نیاز فوری به پیشگیری از آنها.

برای کاهش نرخ تقلب در کسب و کارتان با غنی‌سازی بی‌درنگ داده، یادگیری ماشینی وایت‌باکس و APIهای پیشرفته، با SEON شریک شوید.

چرا مردم با فارکس کلاهبرداری می کنند؟

تجارت FX به یک صنعت بزرگ در فضای آنلاین شکوفا شده است و طبیعتاً با وعده های سود - و ریسک همراه است. علاوه بر این، مقررات همواره در حال تغییر است و مقامات نگران پتانسیل پولشویی هستند. در نتیجه، این بخش به شدت مورد هدف کلاهبرداران و کلاهبرداران است.

برای درک اینکه چگونه کاربران ناآگاه اینترنت می توانند خود را فریب دهند تا مبالغ هنگفتی را تحویل دهند، ابتدا اجازه دهید بررسی کنیم که یک تراکنش قانونی فارکس چه فرصت های مالی می تواند ارائه دهد.

از ابتدای سال جاری، حجم معاملات بین المللی فارکس به طور متوسط روزانه 6. 6 تریلیون دلار بوده است. چگونه این پای 6. 6 تریلیون دلاری بیشتر تکه تکه می شود تا در کیف پول سرمایه گذاران توزیع شود؟به عبارت دیگر، کلاهبرداران به چه بهانه ای قربانیان خود را فریب می دهند؟

به طور کلی، سود واقعی (اغلب بر اساس ارزش بازار فرضی محاسبه می شود) که از صنعت فارکس به دست می آید به شکل زیر است:

• مشتقات و سفته بازی، که در آن معاملات بر اساس پیشرفت بالقوه نیروهای بازار یا نرخ های بهره مرتبط انجام می شود. این محصولات را می توان برای سفته بازی سودآور خالص یا برای کاهش زیان ناشی از نوسانات استفاده کرد. از آنجایی که آنها مشتقات هستند، اینها محصولات مالی هستند که خود ارز نیستند، بلکه نوعی بیمه نامه برای نوسانات ارز هستند.

• آربیتراژ فارکس، که در آن دو طرف توافق می‌کنند که یک ارز را بخرند و ارز دیگری را در تاریخ‌های مشخصی بفروشند، یا برای کسب سود از نوسانات نرخ ارز یا کاهش زیان آن. سود از ناهماهنگی بین نرخ ارز حاصل می شود و برای نشان دادن ارزش، نیاز به سرمایه گذاری های بزرگ دارد. اگرچه این امر از نظر فنی غیرقانونی نیست، اما عمدتاً با شرایط و ضوابط مبادلات فارکس مخالف و اغلب مخالف است.

اگرچه کسب‌وکارهای قانونی (و انبوه) وجود دارند که در دنیای فارکس چرخ می‌زنند و معامله می‌کنند، به ندرت پیش می‌آید که معامله‌گران خرده‌فروش فارکس منفرد - که تنها 5. 5٪ از کل معاملات را تشکیل می‌دهند - بتوانند از انواع بازدهی که یک کلاهبردار ممکن است تبلیغ کند، به رخ بکشند..

با این حال، برای مردمی که گمان نمی‌کنند، دست زدن به اعدادی مانند 6. 6 تریلیون دلار و عباراتی مانند «گزینه‌های ارز خارجی» برای ترغیب یک قربانی جدید در مسیر اشتباه کافی است.

چه نوع تقلب در فارکس وجود دارد؟

تنها در سال 2019، انگلیس حدود 27 پوند / 30. 5 میلیون دلار زیان را به دلیل تقلب در ارزهای دیجیتال و فارکس گزارش کرد. متأسفانه، بیشتر این افراد شامل افرادی است که با این وعده که افزایش خواهد یافت، با کلاهبرداری مقادیر زیادی از پس انداز شخصی خود را تحویل می دهند.

به طور کلی، کلاهبرداری فارکس را می توان به دو دسته تقسیم کرد:

بزرگترین مانعی که کلاهبرداران فارکس باید از روی آن بگذرند این است که چگونه پای قربانی خود را به درب وارد کنند. بنابراین، بازاریابی و توسعه بخش بزرگی از نحوه کسب درآمد آنهاست. این باعث ایجاد انواع فرصت ها برای کسانی می شود که مایل به تلاش هستند.

متأسفانه، برای سرمایه گذاران و عموم مردم غیرعادی نیست که کسب و کار قانونی فارکس را برای متوقف نکردن کلاهبرداران، حتی زمانی که آنها در واقع فعالیت های خود را بر روی پلت فرم انجام نمی دهند، سرزنش کنند. به نوعی، همه کلاهبرداری‌ها و کلاهبرداری‌های فارکس می‌توانند بر شرکت‌های فارکس تأثیر بگذارند - و بنابراین، تلاش برای جلوگیری از آنها همیشه ایده خوبی برای کسانی است که منافع خاصی در این بخش دارند.

فرانت اند کلاهبرداری و کلاهبرداری فارکس

کلاهبرداری های معمولی فارکس frontend عبارتند از:

• طرح‌های پونزی/هرمی فارکس: کلاهبرداران ادعا می‌کنند که نماینده یک صرافی فارکس، گروه سرمایه‌گذاری یا شرکت مدیریت حساب برای جذب سرمایه‌گذاران هستند. در طرح‌های هرمی معمولی، کارمزدی درخواست می‌شود و از سرمایه‌گذاران خواسته می‌شود افراد بیشتری را به این طرح جذب کنند. برخی از طرح‌ها ممکن است بازده اولیه کمی را به سرمایه‌گذاران بپردازند تا آنها را متقاعد کنند که این طرح «کار می‌کند»، اما به ناچار سرکردگان با تمام پول سرمایه‌گذاری شده ناپدید خواهند شد.
• فروشندگان ربات های سیگنال/تجارت جعلی: کلاهبرداران ادعا می کنند که می توانند مشتریان خود را دقیقاً از زمان خرید یا فروش فارکس خود بر اساس تخصص یا نوعی نرم افزار تجاری مطلع کنند و برای این خدمات حق بیمه دریافت کنند. با این حال، به احتمال زیاد، آنها با استفاده از اعداد جعلی برای "اثبات" ارزش نرم افزار خود، برای سرویسی که صرفاً تقلبی است، پول دریافت می کنند.
• کارگزاران جعلی فارکس/مدیران حساب: برخی از کلاهبرداران ممکن است به دنبال جذب سرمایه گذاران بی تجربه باشند که ترجیح می دهند شخص دیگری سرمایه گذاری های خود را مدیریت کند. اشخاص کلاهبرداری که نام یک کارگزار مشروع فارکس را دارند ، می توانند سرمایه گذاری های شما را یا با مدیریت کل حساب کاربری خود انجام دهند یا در غیر این صورت وجوه خود را در یک سبد موجود تاشو کنید - اما در واقعیت فقط حساب را تخلیه می کند و بازده های کاذب را تا زمان کشف کلاهبرداری گزارش می دهد.
• کلاهبرداری سرمایه گذاری جعلی: نمایندگان برند که نشان می دهند سبک زندگی پر زرق و برق از طریق اینستاگرام یا سایر رسانه های اجتماعی استخدام می شوند ، با استفاده از موفقیت ظاهری خود برای جذب "سرمایه گذاران" به مبادله جعلی خود ، در عین حال به سادگی سرقت تمام پول های سرمایه گذاری شده را انجام می دهند. در بسیاری از موارد ، بازاریاب جلوی هیچ ارتباطی با محصول مالی واقعی ندارد ، بنابراین نقش آنها با تبلیغات دروغین قابل مقایسه است.
• بازاریابی وابسته به کلاهبرداری: کلاهبرداری هایی که وانمود می کنند سرمایه گذاران جدید را به یک وب سایت مشروع فارکس وارد می کنند ، اما در عوض از ربات ها ، اسکریپت ها و سایر اتوماسیون و همچنین قربانیان مظنون استفاده می کنند تا با دریافت پول برای مراجعه های جعلی ، از سکوی فارکس استفاده کنند.

تقلب در پشتی Forex Targetting FX

برای مبادلات مشروع فارکس ، کارگزاران و مدیران حساب ، اگر امنیت در اولویت نباشد ، کلاهبرداری Forex یک مشکل حتی بیشتر است. در جایی که کلاهبرداری های جبهه تقریباً همیشه به یک عنصر حساسیت متکی هستند ، بیشتر حملات به دروازه امنیتی مبادله فارکس نیازی به آسیب پذیری انسانی برای کار ندارد.

خوشبختانه ، راه حل های پیشگیری از کلاهبرداری مانند SEON می تواند در ترافیک کاربر برای کنترل کلاهبرداری باکد مانند:

• حملات تصرف حساب ، که یک چشم انداز به ویژه خطرناک در عمودی فارکس است. از آنجا که ماهیت داوری و فرصت های موقعیت کوتاه در فارکس نشان می دهد مقادیر زیادی نقدینگی برای سودآوری ، مقدار زیادی از نقدینگی به طور بالقوه می تواند از یک حساب هک شده تخلیه شود. برای صرافی هایی که هر نوع معاملات تبلیغاتی را برای ثبت نام های جدید ارائه می دهند. این کار از طریق حساب های جعلی انجام می شود ، به صورت دستی یا با استفاده از اسکریپت ها و رباتها تنظیم می شود. کلاهبرداری/جعل هویت ، در مواردی که ممکن است یک نهاد بخواهد ناشناس بماند یا به عنوان شخص دیگری هنگام تجارت فارکس ظاهر شود. همانطور که معاملات فارکس در بازارهای اصلی تنظیم می شود ، ثبت نام تحت یک نام فرضی یا از یک مکان فرضی فرصت هایی را برای رفتار جنایی ایجاد می کند.
• پولشویی یک نگرانی اساسی است اگرچه مستقیماً سکوی FX را هدف قرار نمی دهد. این امر به این دلیل است که طبق قانون ، شرکت ها نسبت به هرگونه پولشویی که در سیستم های خود اتفاق می افتد پاسخگو هستند. مقامات محلی و ملی شرکت های فارکس را که به نظر می رسد پولشویی را کاهش می دهند یا با احتیاط مربوط به AML انجام نمی دهند ، جریمه می کنند یا حتی تعطیل می کنند.
• اتهامات اتهام نیز یک نقطه درد برای مبادلات فارکس است ، خواه کلاهبرداری باشد یا نه. اگر اجازه می دهید از کارتهای اعتباری دزدیده شده روی سیستم عامل خود استفاده شود ، همیشه این احتمال وجود دارد که دارنده کارت مشروع درخواست پول خود را از طریق بانک - پولی که در نهایت پرداخت می کنید ، درخواست کند. در همین حال ، خود دارنده کارت ممکن است سعی کند در مورد خدماتی که دریافت کرده اند یا هزینه های کارت خود را به بانک دروغ می گویند ، با عواقب بدی برای شما.

کلاهبرداری های فارکس چگونه است؟یک مطالعه موردی

از آنجا که کلاهبرداری FX یک اصطلاح چتر است که شامل انواع مختلفی از فعالیت های کلاهبرداری است ، طرح های مورد استفاده در روش شناسی ، قربانی (ها) و سطح پیچیدگی آنها به همان اندازه متفاوت است.

در اواخر تابستان سال 2022 ، بی بی سی نمایشگاهی را در مورد آنچه که معلوم شد یک کلاهبردار معمولی فارکس است ، منتشر کرد.

در ابتدا ، ردپای دیجیتالی کلاهبردار فقط یک حساب کاربری اینستاگرام است ، که دارای ایموجی های چشم نواز ، اتومبیل های گران قیمت ، استخرهای بزرگ و البته کوههای پول نقد سخت است. حساب مورد نظر همچنین یک لحظه از شهرت ویروسی را از طریق ویدئویی از خودش که توزیع دست به دست به دست به دست در کنار جاده شلوغ انگلیس را توزیع می کرد ، مدیریت کرده بود.

Mobeen Azhar ، روزنامه نگار تحقیقاتی ، شیرجه عمیق تری به شبکه "سرمایه گذاران" استخدام شده انجام داد. قطعه او داستانهای غم انگیزتر را از سخاوت کنار جاده نشان می دهد. طبق گزارش ها ، یکی از قربانیان پس از جذب حضور آنلاین اسراف کلاهبردار ، 17،000 پوند سرمایه گذاری کرد. پس از انتقال پول ، قربانی تماشا کرد که بازگشت او را از طریق یک گروه خصوصی واتس اپ رشد می کند ، قبل از اینکه به او گفته شود که تعادل وی تقریباً به هیچ چیز کاهش یافته است.

قربانی قبل و بعد از سرمایه گذاری پول ، تفاوت در ارتباطات را ذکر کرد. قبل از ثبت نام ، به او گفته شد كه می تواند در هر زمان پول را پس بگیرد ، اما پس از ثبت نام ، به سرمایه گذاری وجوه مورد آزار و اذیت قرار گرفت. انطباق وی تا حدی با ضمانت جعلی مبنی بر اینکه پول وی توسط اداره رفتار مالی (FCA) بیمه شده است ، یک الزام قانونی برای تجارت فارکس در انگلستان خریداری شده است.

در واقعیت ، گروه به اصطلاح سرمایه گذاری در خارج از باهاما ، خارج از صلاحیت FCA ، کار می کرد و پول وی در همان لحظه منتقل می شد.

اگرچه نمای این نوع کلاهبرداری ممکن است تغییر کند - شاید فردا همان کلاهبردار از طریق متاور به قربانیان نزدیک شود - پرچم های قرمز و قصد یکسان است.

برای کاهش نرخ تقلب در کسب و کارتان با غنی‌سازی بی‌درنگ داده، یادگیری ماشینی وایت‌باکس و APIهای پیشرفته، با SEON شریک شوید.

پیشگیری از کلاهبرداری فارکس و پرچم های قرمز

کلاهبرداری در صنعت تجارت فارکس ماسک ها و رویکردهای زیادی را از زوایای مختلف پوشیده است. برای فردی که به دنبال گسترش افق مالی شخصی خود به فارکس است ، آموزش و پرورش به همراه تحقیقات مهم خواهد بود: با چه کسی سرمایه گذاری می کنید؟به چه کسی می توانید اعتماد کنید؟

کلاهبرداران فارکس برای خنثی کردن اهداف واقعی خود به مسافت های زیادی می روند و شناخت الگوهای انسداد ، بخش مهمی از قربانی شدن در برنامه های ناعادلانه آنها برای عموم خواهد بود.

این مهم است که در نظر بگیرید که عمودی تجارت فارکس یکی از مواردی است که ذاتاً خطرناک است. اما ریسک بالاتر به معنای پاداش بالقوه بالاتر است.

با این درک در دست ، استفاده از نوعی عقل سلیم هنگام ارزیابی زمین فروش یک کلاهبردار بالقوه ، کمی ساده تر می شود. عبارات و ایده هایی که باید به دنبال آن باشید شامل موارد زیر است:

• سرمایه گذاری های "بدون ریسک" عبارتی است که اغلب مورد حمایت قرار می گیرد. اما در سرمایه گذاری ، چنین چیزی وجود ندارد. به همین ترتیب ، به نهادهایی که ادعا می کنند "بازار خرس وجود ندارد" مشکوک باشید.
• به طور کلی ، پیشنهادات ناخواسته از هر نوع پرچم قرمز است. هرکسی که به طور جداگانه به شما نزدیک شود باید با دلهره رفتار شود.
• فشار زمان/کمیت یک تاکتیک زمین مشترک است ، جایی که کلاهبرداران نشان می دهند که بهترین معاملات به سرعت ناپدید می شوند و "اکنون وارد می شوند". در حالی که ماهیت هر بازار سرمایه گذاری به این معنی است که نوسانات با گذشت زمان می تواند به معنای ROI باشد ، لباس های قانونی نیازی به فشار آوردن به سرمایه گذاران به ثبت نام ندارند.
• ROI های غیرواقعی یکی از رایج ترین علائم هشدار دهنده است که باید به دنبال آن باشید. این که آیا یک کلاهبردار در حال تجملات یک سبک زندگی گران قیمت است یا به سادگی قول بازده های عظیم را می دهد ، واقعیت به ندرت مطابقت دارد.
• پیشنهادات نعمت در ازای سرمایه گذاری ، با زبان در امتداد "من حتی از کمیسیون معمول خود چشم پوشی می کنم ..." یا "به طور معمول این برای شما هزینه خواهد کرد ، اما ..." و همچنین افت نام تاکتیک های فروش معمولی است که حداقل بایدشما را هشدار دهید
• درخواست انتقال پول ASAP ، به ویژه از طریق انتقال سیم یا نامه ، بر خلاف دروازه یک کارگزار آنلاین قابل اثبات. نسبت به هر صدایی که شما را تحت فشار قرار می دهد برای انتقال پول در هر نوع مقیاس زمانی احتیاط کنید.
• اطلاعات پس زمینه بی نتیجه در مورد فرد یا بدنه تجارت همیشه یک علامت هشدار دهنده است. معامله گران فارکس تأسیس حضور آنلاین قابل توجهی خواهند داشت. حتماً در مورد هر موجودی که به شما نزدیک شود تحقیق کنید. اطمینان حاصل کنید که هرگونه اعتبار ارائه شده را دقیقاً بررسی کنید ، زیرا بسیاری از کلاهبرداران به یک موسسه مالی معتبر مراجعه می کنند ، فقط برای درخواست بعدی به یک حساب نامربوط درخواست می کنند.

این بیت آخر ، شناسایی اطلاعات ، یک فشار خوب برای تکیه در هنگام تصمیم گیری در مورد اعتماد به یک گروه سرمایه گذاری آشکار فارکس است. هر مدیر حساب معتبر یا کارگزار باید مشتاق پاسخ به سؤالات شما باشد تا یک محیط اعتماد ایجاد کند. هرگونه تردید در ارائه اطلاعات باید به عنوان نشانه ای از خطر احتمالی در نظر گرفته شود. به دنبال اختلافات در داده های ارائه شده باشید ، به ویژه در مورد ارسال پول در آنجا.

همچنین می توانید از ابزارهای جستجوی ایمیل معکوس یا شماره تلفن استفاده کنید تا بفهمید شخصی که با او صحبت کرده اید این است که آنها چه کسی می گویند هستند. می توانید با وارد کردن شماره تلفن یا آدرس ایمیل ، این مورد را در زیر امتحان کنید تا مشخصات کامل حضور آنلاین آنها را ببینید.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری های آنلاین به طور کلی می شود ، نگرش به سوء ظن را تقویت کنید ، و از مشورت با اشخاص ثالث مانند لیست هشدار FCA یا سایر متخصصان واجد شرایط دریغ نکنید.

پیشگیری از کلاهبرداری فارکس برای شرکت های FX

نگرانی در مورد کلاهبرداری برای ارائه دهندگان فارکس نیز مهم است ، زیرا چیزهای زیادی در معرض خطر است:

• خط پایین آنها ، از طریق بودجه از دست رفته و از طریق جریمه
• توانایی مشتریان آنها در تجارت
• شهرت آنها
• جایگاه خوب آنها با پردازنده های پرداخت و بانک ها
• مجوز آنها

مانند همه انواع مشاغل کلاهبرداری ، ابزارها و نرم افزاری وجود دارد که می تواند به کاهش خطر و قرار گرفتن در معرض شما کمک کند. پیشگیری از تقلب در صنعت و آگنوستیک مانند سون می تواند نیازهای سیستم عامل های تجارت فارکس و همچنین شرکت های مجاور را برطرف کند.

به ویژه ، سون با یادگیری ماشین ، قوانین سفارشی ، لیست سیاه و لیست سفید و پشتیبانی رایگان تیمی از مدیران سابق کلاهبرداری ، که حتی می توانند قوانین خاص صنعت تجارت را در هنگام استقرار ارائه دهند و بهترین قوانین جدید را برای افزودن ارزیابی کنند ، ارائه می دهد.

نکته مهم ، SEON منحصر به فرد 50+ منابع را در زمان واقعی پرس و جو می کند تا ردپای آنلاین مرتبط با هر آدرس ایمیل را جمع کند.

این صدها امتیاز داده دیگر را به امتیاز دهی به کلاهبرداری اضافه می کند و می تواند به ایجاد یک سیستم چراغ راهنمایی کمک کند ، جایی که کاربران خوب بدون هیچ گونه اصطکاک به آنها اجازه داده می شوند ، کلاهبرداران مسدود می شوند و از کسانی که در یک منطقه خاکستری قرار می گیرند ، از آنها خواسته می شود تا تأیید بیشتری کنند.

نرم افزاری مانند SEON به نگه داشتن بازاریابان وابسته به تقلب ، سوء استفاده کنندگان پاداش ، چند نفر و سایر کلاهبرداران در خارج از زیرساخت های شما کمک می کند و بلافاصله خطرات را کاهش می دهد.

به این ترتیب ، خط پایین شما نه تنها از ضرر رنج نمی برد بلکه موقعیت طولانی در مورد شهرت شما همچنان قوی است ، بنابراین سرمایه گذاری های آینده شما می تواند به طور مداوم به عنوان مبادله نقطه/GBP (تا زمانی که کلاهبرداری نباشد) بازگردد.

به طور کلی ، تجارت فارکس بیش از هر نوع سرمایه گذاری ، با بازارهای مشروع و همچنین بازیگران بد ، بیشتر و کمتر قابل اعتماد نیست. آنچه شما نباید به کورکورانه اعتماد کنید ، پیشنهادات ناخواسته برای پیوستن به یک طرح سرمایه گذاری است.

همانطور که فارکس به بدنه عظیم 2. 4 دلار چهارگوش اشاره دارد ، به اندازه بازار با استخر کوچکتر مستعد دستکاری نیست.

اگر معاملات فارکس به صورت کلاهبرداری از یک حساب موجود در اختیار شما قرار گرفته است ، می توان از روشهای سنتی استفاده کرد: • ابتدا با بستر معاملاتی صحبت کنید. بسیاری از آنها در جای خود قرار دارند.• سعی کنید شارژ را با ارائه دهنده اعتبار خود معکوس کنید ، یا درخواست بازپرداخت کنید.• هر موجودیت مخرب را به مقامات گزارش دهید.• اگر کارگزار تنظیم شده باشد (باید باشد) ، آنها در شرایط خاص پوشش خود را برای ضرر و زیان شما فراهم می کنند.<SPAN> به طور کلی ، تجارت فارکس بیش از هر نوع سرمایه گذاری ، با تعداد زیادی از بازارهای مشروع و همچنین بازیگران بد ، بیشتر قابل اعتماد نیست. آنچه شما نباید به کورکورانه اعتماد کنید ، پیشنهادات ناخواسته برای پیوستن به یک طرح سرمایه گذاری است.