صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری: راهنمای مبتدی

صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری (صندوق های معامله شده در بورس) دو راه ساده برای شروع سرمایه گذاری در بازار سهام هستند. می توانند ریسک بالاتری را انجام دهندسرمایه گذاری در بلند مدت, دردسر چیدن سهام خاص را برطرف کنید و حتی وارن بافت معتقد است که این یک گزینه زرنگ است. اما این ها بدون خطر نیستند. در اینجا مقدمه ای بر این وسایل نقلیه سرمایه گذاری است.

صندوق شاخص چیست / صندوق معامله ارز?

صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری انواع صندوق های سرمایه گذاری متقابل است که به شما اجازه سرمایه گذاری پول خود را در بیش از یک امنیت ('اوراق بهادار' مدت پتو برای طیف وسیعی از دارایی است که شامل سهام و سهام و همچنین اوراق قرضه است). شاخص اندازه گیری قیمت به اصطلاح 'سبد اوراق بهادار' (هر چیزی که دارای ارزش قابل تعویض) و یا می تواند تمرکز خاص و یا اندازه گیری عملکرد در سراسر طیف گسترده ای از بازارها و بخش. صندوق شاخص قصد دارد تا حد امکان عملکرد بازار شاخص خود را مطابقت دهد.

تمایز کلیدی بین صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری در زمانی است که می توانند خریداری و فروخته شوند. وجوه شاخص را فقط می توان با قیمت تعیین شده در پایان روز معاملاتی خریداری کرد. ارزش خود را نمی خواهد در طول روز به عنوان یک فرد سهام را در نوسان است. صندوقها, با این حال, را می توان در همان راه به عنوان سهام معامله و شما یک قیمت تفاوت بسته به زمان روز و شرایط بازار را دریافت کنید.

نکاتی که باید قبل از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های شاخص بدانید

در حالی که صندوق های شاخص و صندوقها به طور کلی یک سرمایه گذاری کم خطر در نظر گرفته, این است که تنها زمانی کهدر مقایسه با سهام و سهام فردی. که شما هنوز هم می تواند از دست دادن پول در معرض خطر بالاتر از پول نقد یا اوراق قرضه دولتی هستند. تنوع وجوه بازار گسترده خواهد سرمایه گذاران از تغییرات بازار بخش خاص کوسن, اما اگر بازار سهام به عنوان یک کل کاهش, وجوه شاخص و صندوقها بیش از حد خواهد شد. هیچ یک از گزینه ها در برابر سقوط بازار سهام مصون نیستند به خصوص اگر در مقیاس کسانی باشند که در سال های 2008 و اوایل سال 2020 دیده شده اند.

و سپس دوباره, تمام سرمایه گذاری حمل خطرات. نکته مهمی که باید در نظر داشت معامله بین ریسک و پاداش بالقوه است. خطر بالاتر به معنای پاداش ممکن بالاتر, در حالی که خطر پایین تر به طور کلی به معنی فرصت کمتر برای رشد. نکته مهم این است که کار کردن تحمل ریسک خود را و سرمایه گذاری بر اساس چقدر شما شخصا می تواند به از دست دادن استطاعت.

همچنین به یاد داشته باشید که همه صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری برابر نیستند و بهتر است از برخی اجتناب شود. مراقب باشید از کسانی که با استفاده از کامپیوتر تولید پشت تست به عنوان شاخص اصلی خود را از عملکرد بازار, به جای ردیابی یک شاخص بر اساس واقعی خود, عملکرد فعلی. انبوهی از صندوق های شاخص جدید و محصولات صندوق بین المللی پول در دهه گذشته وارد بازار شده اند زیرا سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر برای سرمایه گذاری در پتانسیل این محصولات سرمایه گذاری عجله می کنند.

وجوهی را انتخاب کنید که استراتژی سرمایه گذاری شما را منعکس کند

اکثر افرادی که برای اولین بار به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های شاخص هستند به سمت صندوق هایی جذب می شوند که استاندارد و پور 500 را ردیابی می کنند. این شاخص بازار سهام عملکرد 500 شرکت بزرگ ایالات متحده را در طیف گسترده ای از بخش ها دنبال می کند. ارزش صندوق های شاخص اس اند پی 500 در راستای بازار سهام افزایش و سقوط خواهد کرد.

تنوع این صندوق های گسترده بازار می تواند از سرمایه گذاران در برابر سقوط های خاص بخش محافظت کند و به همین دلیل سرمایه گذاری کم خطر محسوب می شود. از سوی دیگر صندوق های شاخص اس اند پ 500 ممکن است حد بالایی در مورد چگونگی انجام سرمایه گذاری های شما داشته باشند. اگر یک شرکت یا بخش موج در ارزش شما می توانید از سهام سنتی شما مزایای درو نیست.

صندوق های شاخص خاص بخش

سرمایه گذاران به دنبال بازده بزرگ (در معرض خطر بالاتر) ممکن است صندوق های شاخص خاص بخش را پیدا کنند و صندوق های سرمایه گذاری متناسب با اهداف خود باشند. اگر شما مقدار زیادی از دانش بازار سهام, شما می توانید انتخاب کنید و را انتخاب کنید که صندوقها به سرمایه گذاری در. باز هم ردیاب های شاخص بازار گسترده تمایل به بازده ایمن و ثابت دارند بنابراین بهترین شرط بندی هستند اگر شما به دنبال سرمایه گذاری کم خطر هستید که می تواند به طور پیوسته رشد کند. بهترین شرکتهای سرمایهگذاری بهطور منظم تغییر خواهند کرد اما شرکتهایی مانند ونگارد و ایشارس و اسپیدر برخی از بزرگترین و معتبرترین گزینهها را پیشنهاد میدهند.

نمونه کارها مدل

متناوبا, شما می توانید سرمایه گذاری در نمونه کارها مدل صندوق پستی. این گزینه از تعدادی صندوقها یا مخلوطی از صندوقها و صندوقهای شاخص تشکیل شده است که توسط کارگزار سهام انتخاب شدهاند. شما می توانید بین صندوق های سرمایه گذاری خاص و گسترده انتخاب کنید و به دنبال یک گزینه رشد (اگر خوشحال هستید که منتظر بازگشت هستید) یا یک گزینه درامد باشید. اوراق بهادار مدل انتخاب خوبی است اگر شما به دنبال سرمایه گذاری در بیش از یک صندوق سرمایه گذاری یا صندوق شاخص هستید.

سرمایه گذاری موضوعی

اگر شما علاقه مند در یک بازار خاص و یا علت, و یا به دنبال سرمایه گذاری اخلاقی, شما همچنین می تواند به سرمایه گذاری موضوعی نگاه. روند سرمایه گذاری موضوعی محبوب و تثبیت شده شامل انرژی پاک, تغییر اقلیم و فناوری مخل. اساسا یک سرمایهگذار موضوعی صندوقهایی را انتخاب میکند که متناسب با موضوعی باشد که پیشبینی میشود در اینده سودمند باشد. احتمالا به یک کارگزار سهام نیاز دارید تا در این استراتژی به شما کمک کند.

عامل در هزینه های جاری

تقریبا تمام وجوه شاخص و اکثر صندوقها منفعلانه مدیریت, به این معنی که سرمایه گذاری های انجام شده توسط صندوق در شاخص بر اساس, به جای قضاوت فعال از یک کارگزار. در نتیجه سرمایه گذاری می تواند بسیار ارزان تر از صندوق های سرمایه گذاری مشترک باشد.

با این حال, شما هنوز هم مجبور به پرداخت هزینه سالانه برای پوشش هزینه های مدیریت صندوق شاخص. میانگین نسبت هزینه (مبلغی که سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری دریافت می کنند) وجوه تحت مدیریت منفعلانه در حال حاضر حدود 0.15 درصد است در مقایسه با 0.67 درصد برای وجوه تحت مدیریت فعال. این بدان معناست که برای یک گلدان سرمایه گذاری از £10,000, شما می خواهم در اطراف پرداخت 1 150 در هزینه های هر سال اگر شما تصمیم به سرمایه گذاری در چیزی شبیه به یک صندوق شاخص و یا صندوق سرمایه گذاری.

شما همچنین باید هر بار که خرید یا فروش یک صندوق پستی را انجام می دهید یک کمیسیون پرداخت کنید. که یک موضوع بزرگ اگر شما در حال سرمایه گذاری برای دراز مدت, اما معامله گران روزانه می تواند پیدا کردن این هزینه های کوچک (به طور معمول زیر 1 10) اضافه کردن با یک نمونه کارها بسیار مایع. و در نهایت, شما نیاز به بررسی اگر شما انتخاب صندوق بین المللی پول توزیع سود سرمایه (سود حاصل از فروش) در میان سهامداران, به عنوان شما ممکن است در قبال پرداخت مالیات بر سود سرمایه. با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری که سود سرمایه را حفظ و سرمایه گذاری مجدد می کند می توانید از این امر جلوگیری کنید.

از طریق بستر انتخابی خود سرمایه گذاری کنید

اگر قبلا چندین بار سرمایه گذاری کرده اید می توانید از طریق حساب کارگزاری در صندوق های شاخص یا صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنید. صندوقها معمولا حداقل نیازهای سرمایهگذاری پایینتری دارند بنابراین اگر نمیخواهید دهها هزار سرمایهگذاری کنید انتخاب خوبی هستند. صندوق های شاخص به طور کلی نیاز به سرمایه گذاری حداقل چهار رقمی برای شروع, هر چند اکثر کارگزاران اجازه خواهد داد که شما را به بالا در اینده با مقادیر کمتر.

با یک مشاور مالی مستقل مشورت کنید

صحبت با ایفا اولین قدم معقول است, خواه تازه وارد سرمایه گذاری شوید یا نه. اگر تجربه سرمایهگذاری محدودی دارید به شما توصیه میکند که صندوقهای سرمایهگذاری یا صندوقهای سرمایهگذاری مناسب شما باشند. شما متوجه خواهید شد که چقدر ریسک می کنید و به طور بالقوه پولی را که سرمایه گذاری می کنید از دست می دهید و اینکه به دنبال سرمایه گذاری های بلند مدت یا کوتاه مدت هستید از جمله عواملی است که تعیین می کند کجا باید سرمایه گذاری کنید.

نیک گرین یک روزنامه نگار مالی است که برای Unbiased. co. uk, سایت است که بیش از کمک 10 میلیون نفر پیدا مالی, کسب و کار و مشاوره حقوقی. نیک بیش از 15 سال است که به طور حرفه ای در مورد موضوعات پول و کسب و کار می نویسد و قبلا برای شرکت های پیشرو حسابداری پی کی اف و بی دی اف نوشته است.