مقررات فعلی رمزنگاری در اروپا

اروپا به دلیل بازار پررونق رمزنگاری شناخته شده است. با این حال ، عدم وجود یک چارچوب واحد برای مقررات رمزنگاری ، عدم اطمینان در بین ارائه دهندگان ایجاد کرده است. در حال حاضر ، هر کشوری در این قاره ، از جمله کشورهای عضو اتحادیه اروپا ، مواضع مختلفی در مورد دارایی های دیجیتال دارد. برخی از آنها نگرش مثبت و پشتیبان نشان می دهند. برخی دیگر سعی می کنند قوانین سختگیرانه مالیات را تحمیل کنند. با این حال ، حداقل در سالهای آینده ، حداقل در منطقه اتحادیه اروپا تغییر می کند. پارلمان اروپا با لایحه ای که هدف آن هماهنگی چارچوب نظارتی در بین اعضای آن است ، اقدامات اساسی در تنظیم بازار رمزنگاری انجام داده است. این چارچوب برای ارائه دهندگان دارایی رمزنگاری آسانتر می تواند در حین کار در اروپا ، درک و پیروی از رژیم نظارتی را آسانتر کند. اما در حال حاضر ، بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه کشورهای اروپایی در حال تنظیم رمزنگاری هستند.

مقررات رمزنگاری در اتحادیه اروپا

در پایان ژوئن سال 2022 ، پارلمان و شورای اروپا در مورد لایحه جدیدی برای تنظیم ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری (CASP) در منطقه به توافق موقت رسیدند. چارچوب جدید تنظیم مقررات کمیسیون اروپا در بازارها در دارایی های رمزنگاری ، همچنین به عنوان میکا نیز شناخته می شود. اگر همه چیز طبق برنامه پیش برود ، سیاست گذاران باید امسال بتوانند روند قانونگذاری را نهایی کنند ، اما 18 ماه دیگر طول خواهد کشید تا این امر به مرحله اجرا برسد.

هدف اصلی MICA جلوگیری از سوء استفاده از رمزنگاری برای فعالیت های جنایی است. بنابراین ، این لایحه با اجرای یک قانون مسافرتی رمزنگاری نیاز به انتقال رمزنگاری دارد. مهم نیست که مبلغ معامله ، هر ارائه دهنده خدمات دارایی رمزنگاری باید اطلاعات مربوط به مبدأ و ذینفع معامله را حفظ کند. در حال حاضر ، مبلغ آستانه 1000 یورو است.

با این حال ، استثنائات مختلفی وجود دارد. نقل و انتقالات بین دو فرد که CASP را درگیر نمی کنند ، از قانون سفر و معاملات معاف هستند که مبدأ و ذینفع هر دو CASP هستند.

علاوه بر این ، این لایحه به CASP ها نیاز دارد تا مجوز دولت های کشور ذیصلاح را دریافت کند. مجوز در سراسر اتحادیه اروپا معتبر خواهد بود ، به این معنی که یک ارائه دهنده برای به دست آوردن مجوزهای جداگانه در کشورهای مختلف عضو لازم نیست.

MICA قصد دارد "چارچوب اروپا را برای صدور و تجارت انواع مختلف رمزنگاری به عنوان بخشی از استراتژی مالی دیجیتال اروپا هماهنگ کند."قانون جدید برای همه کشورهای عضو اعمال می شود.

در حالی که چندین سال طول خواهد کشید تا کشورهای اروپایی میکا را اتخاذ کنند ، مهم است که از رژیم نظارتی فعلی در کشورهای مختلف آگاه باشید.

مقررات cryptocurrency در اروپا بر اساس کشور

مقررات رمزنگاری در لیتوانی

لیتوانی در حال تبدیل شدن به یک پناهگاه رمزنگاری است. به طور متوسط ، دو مبادله رمزنگاری جدید هر روز در لیتوانی ثبت می شود. تاکنون 70 مبادله رمزنگاری جدید از فوریه تا مارس 2022 شروع به کار کردند.

صرف نظر از محبوبیت مشاغل رمزنگاری در کشور ، مقامات دولتی در حال تهیه قوانین سختگیرانه تر برای این صنعت هستند. افزایش تحریم ها و جنگ در اوکراین اخیراً یک نیروی محرک برای تغییر نظارتی در صنعت بوده است.

در حال حاضر ، مقررات مربوط به رمزنگاری در این کشور کمیاب است ، اما از نوامبر 2022 ، قانون جدیدی به اجرا در می آید. قانون پیشنهادی توسط بانک لیتوانی به مشاغل رمزنگاری نیاز دارد تا سرمایه مجاز 125000 یورو داشته باشند. سیاستگذاران به شدت از 2500 فعلی حد مجاز را افزایش داده اند.

علاوه بر این ، سیاست گذاران در حال پایان دادن به ناشناس بودن معاملات رمزنگاری بیش از 700 یورو هستند. معاملات کوچکتر ناشناس باقی خواهد ماند.

مقررات رمزنگاری در لتونی

لتونی ارز مجازی را به عنوان بازنمایی دیجیتالی از مقداری تعریف می کند که ممکن است به صورت دیجیتالی منتقل ، ذخیره یا معامله شود و به عنوان یک ابزار مبادله عمل کند. دولت این کشور رمزنگاری را به عنوان مناقصه قانونی نمی شناسد و هیچ چارچوبی نظارتی را برای ارزهای رمزنگاری تحمیل نمی کند. علاوه بر این ، هیچ الزامی و ممنوعیت دریافت مجوز ویژه وجود ندارد.

در حالی که در مقررات پراکنده است ، لتونی در تلاش است تا تلاشهای مربوط به رمزنگاری AML و CTF خود را تقویت کند. در سال 2019 ، این نقش کمیسیون بازار مالی و سرمایه را برای پوشش AML/CTF گسترش داده و الزامات مالکیت سودمندی را به شرکت های محدود محلی ، بنیادها ، اتحادیه ها و سایر شرکت ها تحمیل می کند. در نتیجه ، مشاغل cryptocurrency باید معاملات مشکوک را رصد و گزارش دهند و سایر وظایف پیشگیرانه را انجام دهند.

مقررات رمزنگاری در استونی

استونی به دلیل رمزنگاری و صحنه راه اندازی پر رونق شناخته شده است. بیش از نیمی از ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی جهان (VASPS) در این کشور فعالیت می کنند.

در حالی که استونی پیشگام در Cryptocurrency بوده است ، این کشور با وجود خطر از دست دادن برخی از مشاغل فعلی رمزنگاری خود ، مقررات رمزنگاری خود را محکم می کند.

کشور بالتیک اولین کسی بود که برای به دست آوردن مجوزهای عملیاتی به مشاغل رمزنگاری نیاز داشت. به تازگی ، این نظارت بر این شرکت ها را به سازمان نظارت مالی تحویل داده است. در نتیجه ، این موسسه اکنون حسابهای ناشناس را ممنوع می کند و به کلیه مشاغل رمزنگاری نیاز دارد تا سرمایه مجاز حداقل 250،000 یورو را حفظ کنند. همه دارندگان مجوز باید مجوز جدید مجدداً مجدداً مجوز داشته باشند و اطمینان حاصل کنند که آنها در کنار وظایف حسابرسی و گزارشگری ، استانداردهای AML ، CFT و IT را رعایت می کنند. استونی همچنین برای شناسایی مشتریان خود به ارائه دهندگان دارایی رمزنگاری نیاز دارد. شناسایی باید از طریق یک روش KYC دقیق و کاملاً تعریف شده انجام شود.

مقررات رمزنگاری در لهستان

دولت لهستان حكم داده است كه مبادلات رمزنگاری و تجارت در Crypto قانونی است. در همین حال ، این ارز مجازی را به عنوان بازنمایی دیجیتالی از یک ارزش اما نه یک مناقصه قانونی ، ارز الکترونیکی یا ابزار مالی تعریف نمی کند.

از آنجا که Cryptocurrency دقیقاً مانند املاک و مستغلات در نظر گرفته می شود ، قوانین مالیاتی اعمال می شود. سود حاصل از معاملات خصوصی به تدریج با نرخ بین 18 تا 32 درصد مالیات می شود. تنظیم کننده ها درآمد رمزنگاری اشخاص شرکت را به عنوان سود سرمایه طبقه بندی می کنند. بسته به اندازه شرکت ، نرخ مالیات 19 ٪ یا 15 ٪ است.

علاوه بر این ، لهستان قصد دارد تعداد معاملات ناشناس را کاهش دهد. روش KYC برای کلیه معاملات 1000 یورو یا بیشتر مورد نیاز است.

مبادلات cryptocurrency برای به دست آوردن مجوز در لهستان لازم نیست. تمام کاری که آنها باید انجام دهند این است که روند ثبت نام را طی کنید. برای ثبت نام موفقیت آمیز ، نباید سوابق جنایی از مدیریت یا خود نهاد وجود داشته باشد. علاوه بر این ، افرادی که فعالیتهای مربوط به ارزهای مجازی را انجام می دهند ، باید دانش یا تجربه مربوط به فعالیت های ارزهای مجازی را اثبات کنند.

مقررات رمزنگاری در آلمان

آلمان ارزهای رمزنگاری را به عنوان دارایی های رمزنگاری تعریف می کند. این کشور به اشخاص طبیعی و نهادهای حقوقی اجازه می دهد تا از طریق مبادلات و متولیان مجاز ، دارایی های رمزنگاری شده را بخرند یا تجارت کنند. با این حال ، آنها مناقصه قانونی محسوب نمی شوند. علاوه بر این ، موسسات مالی نیز مجاز به نگه داشتن این دارایی ها هستند.

مقررات رمزنگاری آلمان هنوز در آغاز آنها است. در حال حاضر ، آیین نامه قانون بانکی آلمان (KWG) نیاز به ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPS) ، مانند مبادلات رمزنگاری ، هدف قرار دادن شهروندان طبیعی یا اشخاص حقوقی ، برای به دست آوردن مجوز از Bafin (سازمان نظارت مالی فدرال) است. این موسسه وظیفه تنظیم رمزنگاری در کشور را بر عهده دارد.

علاوه بر این ، آلمان از سیاست های دقیق AML و CTF پیروی می کند. این کشور برای اجرای یک رویکرد مبتنی بر ریسک و ایجاد KYC و روشهای دقیق دقت لازم به VASP نیاز دارد.

به تازگی ، قانون گذاران لایحه ای را برای اجرای قانون سفر پیشنهاد داده اند. در صورت تصویب وزارت دارایی فدرال ، باید تا پایان سال 2023 لازم الاجرا شود. از این پس ، VASPS ملزم به ارسال و نگهداری اطلاعات شخصی قابل شناسایی برای کلیه معاملات بیش از 100 یورو است.

مقررات رمزنگاری در هلند

مانند بسیاری از کشورهای دیگر ، هلند فاقد یک چارچوب نظارتی متمرکز برای ارزهای رمزنگاری شده است.

در حال حاضر ، ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری موظفند در بانک De Nederlandsche (DNB) ثبت نام کنند. برای دریافت مجوز ، یک ارائه دهنده رمزنگاری باید: یک برنامه تجاری ارائه دهید ، نرم افزار و سخت افزار کافی را حفظ کنید ، روشهای مؤثر KYC را اجرا کنید و از داده های مشتری ارائه شده به مبدل محافظت کنید.

دولت قانون سفر را موظف نمی کند. با این حال ، مقررات به ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری نیاز دارند تا حداقل هویت مشتریان خود را تأیید کنند.

مقررات cryptocurrency در سوئیس

سوئیس فعالیتهای مربوط به رمزنگاری را ممنوع نمی کند ، اما دارایی های رمزنگاری را به عنوان پول یا مناقصه قانونی نیز نمی شناسد. جدا از دستورالعمل فعلی ضد پولشویی سوئیس ، هیچ قانون جامع دیگری برای مشاغل رمزنگاری عملی نیست.

دولت سوئیس به طور کلی نگرش مثبت و استقبال نسبت به ارزهای رمزنگاری را نشان می دهد. با این حال ، این صنعت را به روشهای کامل و سخت AML و KYC سوق می دهد. بدانید که روش مشتری شما باید در کلیه معاملات 1000 CHF (1،024 یورو) و موارد دیگر انجام شود.

علاوه بر این ، کشور مالیات بر درآمد یا مالیات بر ارزش افزوده را به سود سرمایه در دارایی های رمزنگاری تحمیل نمی کند. با این حال ، این در مورد دارایی های تجاری صدق نمی کند.

مقررات رمزنگاری در فرانسه

فرانسه شرکت های رمزنگاری را به عنوان ارائه دهندگان خدمات دارایی دیجیتال (DASP) یا PSAN به زبان فرانسه تعریف می کند.

در حالی که به نظر می رسد این کشور به عنوان یک منطقه استقبال برای ارائه دهندگان رمزنگاری ، مقررات مهمی در آن دارد.

معاملات ناشناس در فرانسه ممنوع است. پیش از این ، این کشور برای معاملات با شروع 1000 یورو به تأیید هویت نیاز داشت. اکنون این حد را به صفر تنظیم کرده است. به نوبه خود ، این کشور نیز تعهدات KYC را گسترش داده است. کلیه مشاغل رمزنگاری ، مانند مبادلات یا سیستم عامل های معاملاتی ، برای انجام مراحل KYC لازم است.

فرانسه الزامات AML و CFT خود را با دستورالعمل AML اتحادیه اروپا هماهنگ کرده است. این کشور کلیه شرکتهای رمزنگاری را موظف می کند تا از جمله سایر الزامات ، از شناسایی و تأیید مشتریان و صاحبان سودمند ، نظارت مداوم ، غربالگری تحریم و دقت بیشتری پیروی کنند.

این قوانین به ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری نیاز دارند تا در سازمان بازارهای مالی (AMF) ، یک تنظیم کننده مالی فرانسه ثبت نام کنند.

مقررات رمزنگاری در اسپانیا

قانون اسپانیا رمزنگاری را به عنوان یک ابزار مالی نمی داند. بنابراین ، هنوز هیچ تلاش جدی برای تنظیم آنها انجام نشده است.

کشور ارزهای مجازی را به عنوان "نمایندگی دیجیتالی از ارزش که توسط یک بانک مرکزی یا یک مقام عمومی صادر نشده یا تضمین نشده است ، تعریف می کند ، لزوماً به یک ارز قانونی مستقر وصل نمی شود و دارای وضعیت قانونی ارز یا پول نیست بلکه هستپذیرفته شده توسط اشخاص طبیعی یا حقوقی به عنوان ابزاری برای مبادله است و می تواند به صورت الکترونیکی منتقل ، ذخیره و معامله شود. "

علیرغم عدم وجود مقررات خاص رمزنگاری ، قانون AML اسپانیا در مورد صنعت اعمال می شود. این امر به مشاغل رمزنگاری نیاز دارد تا در خدمات اجرایی کمیسیون برای جلوگیری از پولشویی و جرائم پولی (SEPBLAC) و همچنین بانک اسپانیا ثبت نام کنند.

آیین نامه AML با دستورالعمل فعلی AML اتحادیه اروپا مطابقت دارد و با هدف تقویت تلاش های ضد پولشویی انجام می شود. در حالی که این معاملات را ناشناس تر می کند ، شفافیت مانع از پنهان کردن فعالیت های غیرقانونی خود در کشور می شود.

مقررات رمزنگاری در انگلستان

انگلیس رمزنگاری را به عنوان پول تشخیص نمی دهد. در عوض ، آنها به عنوان دارایی های دیجیتال یا دارایی های رمزنگاری طبقه بندی می شوند و مشمول سود سرمایه و مالیات بر درآمد هستند.

برای فعالیت در انگلستان ، صرافی های رمزنگاری باید در سازمان رفتار مالی (FCA) ثبت نام کنند. شرط اصلی تحمیل شده توسط FCA ، حفظ مسئولیت مربوط به انطباق AML است. مشاغل باید برای جلوگیری از فعالیت غیرقانونی ، مشتری و روشهای احتیاطی خود را بدانند. علاوه بر این ، ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی باید سوابق مفصلی از ذینفعان را حفظ کنند ، دقت لازم را انجام دهند و لیست های PEP و تحریم را بررسی کنند.

شرکت های ثبت نشده همچنین از ارائه ماشین های نقدی ارز رمزنگاری (دستگاههای خودپرداز) ممنوع هستند.

در حال حاضر ، این کشور هیچ چارچوب نظارتی قابل توجه و جامع رمزنگاری ندارد. مشخص نیست که چه موقع یا انگلیس سعی در تنظیم مشاغل رمزنگاری خواهد کرد یا اینکه از اتحادیه اروپا مشاوره خواهد گرفت.

مقررات رمزنگاری در قبرس

تنها قانونی که رمزنگاری را به رسمیت می شناسد و تعریف می کند ، قانون AML است. این قانون تأکید می کند که دارایی های رمزنگاری یک نمایندگی دیجیتالی از ارزش هستند اما وضعیت قانونی پول ندارند و لزوماً به ارزهای قانونی مستقر وصل نمی شوند. علاوه بر این ، قبرس رمزنگاری را به عنوان ارز فیات ، پول الکترونیکی یا ابزار مالی نمی داند.

این قانون به ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری نیاز دارد تا در ثبت نام CYSEC ثبت نام کنند. با ثبت نام ، ارائه دهنده موافقت می کند که الزامات AML را رعایت کند. متقاضیان همچنین در صورت رد مقامات درخواست ، باید 10،000 یورو و بدون امکان بازپرداخت بپردازند.

مقررات cryptocurrency در یونان

ارائه دهندگان خدمات رمزنگاری ، مانند مبادله یا دستگاههای خودپرداز ، برای ثبت نام در یونان مورد نیاز هستند. این کشور از ابتکار عمل AML اتحادیه اروپا پیروی می کند. بنابراین ، همان قوانین ضد پولشویی را در بازار رمزنگاری اعمال می کند.

هیچ مقررات گسترده تری و جامع برای رمزنگاری در کشور وجود ندارد ، اما قوانین منظم مالیات در مورد سود مربوط به رمزنگاری اعمال می شود.

مقررات رمزنگاری در مجارستان

مجارستان رمزنگاری را به عنوان یک مناقصه قانونی نمی شناسد. همچنین یک چارچوب نظارتی برای نشان دادن موضع خود در مورد صنعت ندارد. با این حال ، کشور در تلاش است تا آن را تغییر دهد.

دولت قبلاً تعریف رمزنگاری را معرفی کرده است: "نمایش دیجیتالی از ارزش یا حقوق که می تواند با استفاده از فناوری Ledger مشترک یا فناوری مشابه به صورت الکترونیکی منتقل و ذخیره شود."

به تازگی ، این کشور قانون مالیات جدید مربوط به رمزنگاری را معرفی کرده است. برای افزایش تصویر سازگار با رمزنگاری ، این کشور نرخ مالیات بر درآمد شخصی را از 30 ٪ به 15 ٪ برای سودهای مربوط به رمزنگاری کاهش داده است.

مقررات رمزنگاری در اسلوونی

قانون اسلوونیایی در مورد خدمات پرداخت و سیستم ها مشخص کرد که cryptocurrency نه یک ارز مجازی و نه یک دارایی پولی است. با این حال ، ارائه دهندگان رمزنگاری ، مانند صرافی و بازرگانان ، مؤسسات مالی در نظر گرفته می شوند تا از پیروی از قانون ضد پولشویی اطمینان حاصل کنند.

مالیات بر درآمد شخصی مربوط به درآمد به دست آمده در قالب cryptocurrency یا از معدن رمزنگاری است. با این حال ، سود سرمایه دریافت شده از تجارت مشمول مالیات بر درآمد نیست.

مقررات رمزنگاری در پرتغال

پرتغال به دلیل محیط زیست سازگار با محیط زیست شناخته شده است. دولت این کشور مالیات را بر سود رمزنگاری تحمیل نمی کند زیرا رمزنگاری یک ارز یا دارایی مالی محسوب نمی شود. در حال حاضر ، افراد هنگام خرید یا فروش رمزنگاری ، مالیات بر ارزش افزوده یا سرمایه را پرداخت نمی کنند. با این حال ، این در مورد مشاغل صدق نمی کند. با این حال ، دولت در حال تلاش برای تغییر این مسئله در آینده نزدیک است.

Crypto در بخش املاک و مستغلات پرتغال شروع به حرکت می کند.

در ماه مه سال 2022 ، یک شرکت اولین ملک را برای 3 بیت کوین در براگا فروخت. این فروش با مقررات انعطاف پذیر کشور امکان پذیر شد.

در حالی که هیچ قانون رمزنگاری خاص دیگری نیز عملی نشده است ، قانون AML پرتغالی نیاز به مشاغل با دارایی های رمزنگاری برای ثبت نام در Banco de Portugal دارد. علاوه بر این ، VASP های مربوط به معامله بیش از 15،000 یورو برای انجام تأیید هویت و مراحل مربوط به مشتری موظف هستند.

مقررات cryptocurrency در لوکزامبورگ

درست مانند بسیاری از مناطق نظارتی دیگر ، لوکزامبورگ چارچوبی نظارتی جامع برای رمزنگاری ندارد. در عوض ، کشور به سادگی همان قوانین AML و CFT را اعمال می کند که برای موسسات مالی اجباری است. بنابراین ، ارائه دهندگان دارایی رمزنگاری موظف به ایجاد یک چارچوب مؤثر AML هستند که شامل دقت کافی ، افزایش دقت و ریسک پذیری است. انتظار می رود ارائه دهندگان فعالیت مشکوک را رصد کنند و آن را به مقامات گزارش دهند.

برای اطمینان از انطباق ، هر ارائه دهنده رمزنگاری ، چه مبادله ای باشد یا متولی ، باید در وزارت دارایی ثبت نام کند.