بهترین استراتژی های سرمایه گذاری

دلایل زیادی وجود دارد که ممکن است بخواهید سرمایه گذاری کنید. به همان اندازه ، روش های زیادی برای انجام آن وجود دارد. رویکردی که شما انجام می دهید تا حد زیادی به اهداف شما و همچنین به شرایط و تحمل ریسک شما بستگی دارد.

بیشتر افراد با فکر کردن شروع می کنند ، "چه چیزی باید سرمایه گذاری کنم؟" و طیف وسیعی از انواع دارایی های مختلف مانند سهام را در نظر می گیرند (مانندافتتاح سهام و سهام ISA) ، اوراق قرضه یا خاصیت. با این حال ، روشی که شما انتخاب می کنید به همان اندازه مهم است - یعنی استراتژی سرمایه گذاری شما. نحوه سرمایه گذاری شما می تواند به همان اندازه مهم باشد که در آن سرمایه گذاری می کنید.

پنج استراتژی اصلی سرمایه گذاری چیست؟

به طور گسترده ، پنج استراتژی اساسی وجود دارد که ممکن است هنگام سرمایه گذاری اتخاذ کنید. هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و برخی ممکن است نسبت به سایرین برای اهداف مالی خاص مناسب تر باشند.

• معاملات عمومی با استفاده از تجزیه و تحلیل فنی از روندها و الگوهای قیمت فعلی ، شما با هدف ایجاد سودهای کلی ، در زمان های مختلف پول را در سهام های مختلف قرار می دهید.
• معاملات انتخابی که اغلب برای بازده های کوتاه مدت استفاده می شود ، این در مورد انتخاب سهام است که شانس بالایی برای نوید بخش بازده دارند. آنها غالباً سرمایه گذاری های Momentum نامیده می شوند ، زیرا آنها روی باند سهام محبوب که در حال حاضر خوب عمل می کنند ، پرش می کنند.
• خرید کم ، فروش بالا این به سادگی در مورد خرید سهام در هنگام ارزان بودن و فروش آنها در هنگام گران بودن است. این چالش ناشی از پیش بینی اینکه سهام در حال حاضر کم ارزش است یا به دلیل جلب علاقه بیشتر است ، بنابراین دانش از بازار از اهمیت ویژه ای برخوردار است.
• انتخاب طولانی کشش همچنین "بازی طولانی بازی" نامیده می شود ، این در مورد انتخاب سهام است که به نظر شما طی چند سال سریعتر از میانگین رشد خواهد کرد. یکی از راه های انجام این کار ، شناسایی امیدوار کننده ترین لیست های جدید یا جستجوی آن شرکت ها با سابقه رشد قوی اما هنوز هم پتانسیل غیر واقعی است.
• سهام سود سهام این استراتژی در مورد یافتن سهام است که سود سهام خوبی را پرداخت می کنند (سهم سود شرکت) و نگه داشتن آنها ، برای دستیابی به یک جریان درآمد پایدار. معمولاً سهام را برای مدتی نگه می دارید ، اما تنوع این استراتژی شامل خرید سهام و نگه داشتن آنها به اندازه کافی طولانی برای دریافت سود سهام است ، قبل از فروش آنها - هرچند این مشکل تر است.

تخصیص دارایی چیست؟

هنگام سرمایه گذاری ، همیشه باید سرمایه گذاری خود را در طیف وسیعی از دارایی های مختلف و کلاس های دارایی گسترش دهید ، نه اینکه تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهید. این امر نه تنها خطر کلی را کاهش می دهد ، بلکه شما را نیز قادر می سازد تا سرمایه گذاری های مختلف را متعادل کنید - به طوری که وقتی یک نوع در حال سقوط است ، ممکن است دیگری در حال افزایش باشد.

این گسترش سرمایه گذاری به نامتخصیص دارایی هاواداین باید بر اساس اهداف ، تحمل ریسک و مدت زمان سرمایه گذاری ، با دقت طراحی و مدیریت شود. شما می توانید این کار را خودتان انجام دهید ، اما بیشتر اوقات یک مدیر نمونه کارها/ثروت این کار را برای شما انجام می دهد. در اینجا نحوه پیدا کردن یک مدیر ثروت خوب برای کمک به شما در رشد سرمایه گذاری ها آورده شده است.

یک نمونه کارها معمولی ممکن است حاوی بخشی از دارایی های پر رشد و پرخطر مانند سهام (سهام) ، متعادل با اوراق با درآمد ثابت در معرض خطر و برخی از نقدی کم و در معرض خطر باشد. بخش های سهام و اوراق قرضه ممکن است بیشتر به انواع ریسک پایین تر و بالاتر تقسیم شوند.

چه سطح از ریسک سرمایه گذاری را باید انجام دهم؟

ریسک از نظر سرمایه گذاری در چهار سطح رتبه بندی می شود.

• حفظ سرمایه رویکرد کمترین خطر ، این به سادگی حفظ پول شما برای اطمینان از بازگرداندن آن است. شما به دنبال مطابقت با تورم اما کمی بیشتر از این هستید.
• متعادل شما پول خود را بین کلاس های دارایی مختلف گسترش می دهید تا تعادل بین ریسک و بازده ایجاد شود.
• رشد سرمایه شما هنوز هم نمونه کارها خود را متعادل می کنید ، اما بیشتر از آن (60-70 درصد) در تلاش برای کسب بازده بالاتر در سهام با ریسک بالاتر قرار دارد.
• تهاجمی شما با قرار دادن بیش از 70 درصد از سبد سهام خود در سهام پرخطر ، بیشترین بازده را هدف قرار می دهید. شما فقط باید یک استراتژی تهاجمی را انتخاب کنید در صورتی که دارایی های امن تری در جای دیگر داشته باشید.

چگونه می توانم سبد سرمایه گذاری خود را مدیریت کنم؟

پس از سرمایه گذاری پول خود ، یک نمونه کارها برای مدیریت دارید. هدف این است که با مدیریت آن به روشی که درآمد ایجاد می کند و ریسک را با پاداش تعادل برقرار می کند ، از سرمایه گذاری خود بیشترین استفاده را کنید.

با رشد نمونه کارها شما با گذشت زمان ، برخی از قسمت ها سریعتر از سایر موارد رشد می کنند. این بدان معنی است که شما (یا مدیر نمونه کارها) باید مرتباً آن را تعادل برقرار کنید تا اطمینان حاصل شود که ترکیب دارایی ها هنوز هم با تحمل ریسک کلی شما مطابقت دارد. در غیر این صورت ، نمونه کارها که با 30 درصد از ارزش آن در سهام شروع شده است ، ممکن است نیمی از ارزش آن در سهام باشد ، که ممکن است برای شما بسیار خطرناک باشد.

همچنین ممکن است شما گزینه انتخاب یک استراتژی فعال مدیریت نمونه کارها یا مدیریت پرتفوی منفعل را داشته باشید. مدیریت فعال با هزینه های بالاتری همراه است زیرا شامل یک مدیر صندوق است که به طور فعال بازده های بالاتر را تعقیب می کند. با این حال ، شواهد عینی کمی وجود دارد که نشان می دهد در طولانی مدت از مدیریت منفعل مؤثرتر است.

چگونه می توانم پول خود را از کجا سرمایه گذاری کنم؟

مشاور مالی شما می تواند شما را در راه سرمایه گذاری شروع کند و شما را در جهت مدیران مناسب نمونه کارها قرار دهد.