سرمایه گذاری در شاخص های سنتی وجود دارد و سپس نمایه سازی مستقیم شخصی وجود دارد.

شواب شخصی نمایه سازی طول می کشد شاخص سرمایه گذاری یک گام بیشتر. این یک حساب مدیریت شده جداگانه است که یک استراتژی نمایه سازی مستقیم شخصی را فراهم می کند و می تواند یکی از اجزای اصلی نمونه کارها شما باشد.

نمایه سازی مستقیم به شما امکان می دهد سهام فردی داشته باشید که ویژگی های شاخص را منعکس می کند. این امر شفافیت را فراهم می کند و امکان افزایش شخصی سازی را فراهم می کند—از جمله راهنمای برداشت مالیات-از دست دادن برداشت یک استراتژی است که می تواند به جبران سود سرمایه و کاهش سود مالیاتی شما با فروش خودکار اوراق بهادار که به زیر قیمتی که پرداخت کرده اید و جایگزینی امنیت جایگزین در همان کلاس دارایی-کمک کند تا تخصیص نمونه کارها و قرار گرفتن در معرض بازار ثابت بماند. تراز وسط قرار دارد به اهداف خود.

نمونه کارها مبتنی بر شاخص است که می تواند شخصی.

نمایه سازی شخصی شواب که به عنوان یکی از اجزای اصلی سرمایه گذاری شما طراحی شده است با یک سبد سهام شروع می شود که می تواند با اهداف و ارزش های شخصی شما سازگار باشد.

انتخاب شاخص برای قرار گرفتن در معرض بازار شما ترجیح می دهید, از جمله محیط زیست, اجتماعی, و حاکمیت شرکتی (اس جی) گزینه. همچنین می توانید تعداد محدودی از سهام را حذف کنید تا ترجیحات شما بیشتر منعکس شود.

بهینه سازی مالیاتی به دنبال به حداقل رساندن بدهی های مالیاتی است و سبد سهام شما به طور بالقوه از شاخص پس از مالیات بهتر عمل می کند.

مدیران نمونه کارها در مدیریت دارایی شواب از فناوری اختصاصی برای بهینه سازی نمونه کارها و نظارت روزانه استفاده می کنند.

بهینه شده برای مالیات بهره وری.

شواب نمایه سازی شخصی می تواند به عنوان یک پایه مالیات موثر برای نمونه کارها خود را در خدمت. با توانایی مدیریت سود و زیان در سطح برگزاری فردی, این استراتژی نمایه سازی مستقیم اجازه می دهد تا برای برداشت خودکار مالیات از دست دادن و به طور بالقوه بیشتر سالانه پس از مالیات اظهارنامه, یا الفبای مالیاتی. راهنمای ابزار یک سرمایه گذار می تواند با استفاده از فرمول مالیات الفبای = پس از مالیات بیش از حد بازگشت منهای قبل از مالیات بیش از حد بازگشت محاسبه مالیات.

شواب شخصی نمایه سازی پیشنهادات چهار استراتژی های مختلف.

طراحی شده برای گرفتن نمایندگی از 1000 شرکت بزرگ ایالات متحده که تقریبا 90 درصد از کل سرمایه بازار سهام ایالات متحده را پوشش می دهد.

طراحی شده برای گرفتن نمایندگی از بخش کوچک از بازار سهام ایالات متحده.

طراحی شده برای قرار گرفتن در معرض شرکت هایی با رتبه های برجسته اس جی و شرکت هایی که عملکرد منفی اجتماعی یا زیست محیطی داشته اند را حذف می کند.

طراحی شده برای گرفتن بزرگ - و اواسط کلاه نمایندگی از بازارهای توسعه یافته راهنمای ابزار در حالی که این استراتژی به نظر می رسد به تقریب اظهارنامه قبل از مالیات و ویژگی های خطر شاخص مدیران ارشد, این نمی خواهد به طور مستقیم سرمایه گذاری در اوراق بهادار محلی ردیابی توسط شاخص. این شرکت در بورس های ایالات متحده سرمایه گذاری می کند که ممکن است در همه زمان ها با شاخص های هر کشور مطابقت نداشته باشد. در سراسر جهان به استثنای ایالات متحده و کانادا. این است که از سهام در سراسر کشور در اروپا تشکیل شده, استرالیا, و شرق دور.

هزینه ها چیست?

شواب نمایه سازی شخصی یک حساب به طور جداگانه مدیریت با مدیریت حرفه ای است. کارمزدها از 0.40% با حداقل سرمایه گذاری 100 هزار دلاری شروع می شوند و نمایه سازی مستقیم را بیش از هر زمان دیگری در دسترس قرار می دهند. اگر شما یک سرمایه گذاری حرفه ای, بازدید شواب مدیریت دارایی برای اطلاعات بیشتر.

جدول هزینه اف پی او برای نمایه سازی شخصی شواب

• شواب نمایه سازی شخصی

ما در شواب معتقدیم که هر سرمایه گذار شایسته کار با شرکتی است که می تواند روی او حساب کند. تعهد ما به رضایت خود را با تضمین حمایت, و اگر به هر دلیلی شما با شواب نمایه سازی شخصی نیست, ما هزینه برنامه خود را از سه ماهه قبلی بازپرداخت و کار با شما را به همه چیز درست.*

* درخواست بازپرداخت باید ظرف دریافت می شود 90 روز از تاریخ هزینه شارژ شد. برو به schwab. com/satisfaction برای یادگیری چه چیزی گنجانده شده است و چگونه کار می کند.

علاقه مند به یادگیری بیشتر?

به شما با پشتیبانی شخصی فراهم می کند, ما نیاز به دانستن کمی در مورد شما. به سادگی به چند سوال پاسخ دهید و یک متخصص شواب از طریق ایمیل یا تلفن تماس می گیرد.

ما به سوالات نمایه سازی مستقیم شما پاسخ داده ایم.

سرمایه گذاری شاخص سنتی یک استراتژی منفعل است که برای ردیابی عملکرد یک شاخص طراحی شده است—سعی نکنید این شاخص را شکست دهید. شواب نمایه سازی شخصی ممکن است اجازه می دهد برای سرمایه گذار به احتمالا ضرب و شتم شاخص زمینه ای بر اساس پس از کسر مالیات از طریق برداشت مالیات از دست دادن و بهینه سازی نمونه کارها. مدیران پرتفوی روزانه حساب ها را رصد می کنند و از فناوری اختصاصی برای بهینه سازی پرتفوی و جستجوی فرصت های احتمالی برداشت مالیات استفاده می کنند. با این حال, توانایی تحقق بخشیدن به مزایای مالیاتی از برداشت مالیات از دست دادن بستگی به عوامل مختلف, و هیچ تضمینی وجود ندارد که یک سرمایه گذار خاص قطعی متوجه مزایای مالیاتی وجود دارد.

چگونه یک شواب شخصی نمایه سازی به طور جداگانه مدیریت حساب متفاوت از یک صندوق شاخص و یا صندوق الکترونیکی ردیابی یک شاخص مشابه?

تفاوت های متعددی بین شواب نمایه سازی شخصی به طور جداگانه حساب مدیریت و صندوق های سرمایه گذاری شاخص و صندوق های سرمایه گذاری ردیابی شاخص یکسان یا مشابه وجود داشته باشد. قابل توجه ترین, صندوق های متقابل شاخص و صندوق های سرمایه گذاری مخلوط وسایل نقلیه سرمایه گذاری, به طور معمول با هدف سرمایه گذاری به بازگشت نتایج حاصل از یک شاخص. یک سرمایه گذار سهام سرمایه گذاری جمع شده و نه اوراق بهادار اساسی را در اختیار دارد و بنابراین نمی تواند دارایی های صندوق را تغییر دهد یا سفارشی کند. بر خلاف صندوق های متقابل شاخص و صندوقها, شواب نمایه سازی شخصی به طور جداگانه حساب مدیریت طراحی شده است که در ضرر و زیان برداشت موثر تر به دلیل سرمایه گذار صاحب یک زیر مجموعه از اوراق بهادار فردی است که منعکس کننده ویژگی های خطر از شاخص انتخاب. با ترکیب روش برداشت مالیات از دست دادن شخصی با خروج سهام سرمایه گذار مشخص(بازدید کنندگان), حساب بهتر می تواند نیازهای شخصی سرمایه گذار رسیدگی. توجه داشته باشید که صندوقها و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک معمولا ارزانتر از یک حساب مدیریت شده با نمایه مستقیم هستند.

کجا شواب شخصی نمایه سازی مناسب به نمونه کارها یک سرمایه گذار?

شواب نمایه سازی شخصی به طور جداگانه حساب مدیریت بر اساس شاخص زمینه ای گسترده می تواند به عنوان یک هسته برگزاری در پرتفوی سرمایه گذاری عمل می کنند. منابع اصلی سرمایه گذاری هایی هستند که سبد بلندمدت را لنگر می اندازند و نقش قرار گرفتن در معرض بازارهای گسترده را بازی می کنند.

ما اینجا هستیم برای کمک به.

این اطلاعات در نظر گرفته شده به یک جایگزین برای مالیات فردی خاص, قانونی, و یا مشاوره برنامه ریزی سرمایه گذاری.

نه استراتژی برداشت مالیات از دست دادن و نه هر گونه بحث در اینجا به عنوان مشاوره مالیاتی در نظر گرفته شده, و چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری, شرکت. نشان نمی دهد که عواقب مالیاتی خاصی حاصل خواهد شد. برداشت از دست دادن مالیات شامل خطرات خاصی از جمله پیامدهای مالیاتی ناخواسته است. سرمایه گذاران باید با مشاوران مالیاتی خود مشورت کنند و به وب سایت خدمات عواید داخلی مراجعه کنند www. irs. gov درباره عواقب برداشت مالیات از دست دادن.

شواب نمایه سازی شخصی از طریق مدیریت اتصال حساب شواب در دسترس است-برنامه ("اتصال"). لطفا بروشور افشای شواب برای اطلاعات مهم و افشا مربوط به اتصال به عنوان خوانده شده و شواب مدیریت خدمات حساب.

استراتژی های متنوع سازی و تخصیص دارایی ها سود را تضمین نمی کنند و نمی توانند در برابر ضرر و زیان در بازار رو به کاهش محافظت کنند.

مدیریت نمونه کارها برای نمایه سازی شخصی شواب توسط مدیریت سرمایه گذاری چارلز شواب, شرکت. (سیم کارت). مدیریت دارایی شواب نام مشاور سرمایه گذاری ثبت شده و وابسته به چارلز شواب و شرکت است., شرکت. ("شواب"). هر دو سیسیم و شواب نهادها و شرکت های تابعه جداگانه ای از شرکت چارلز شواب هستند.

خطرات مرتبط با هر رویکرد سرمایه گذاری وجود دارد, و هر شواب استراتژی نمایه سازی شخصی و بخش بازار سهام مجموعه خود را از خطرات بر اساس انتخاب استراتژی مشتری و سفارشی سازی بیشتر.

در حال حاضر حسابهای مدیریت شده جداگانه تحت تعاریف و استانداردهای صنعت متناقض برای اندازه گیری و ارزیابی عوامل اس جی قرار دارند. در نتیجه ممکن است مقایسه محصولات سرمایه گذاری ای جی دشوار باشد. بعلاوه برخی از صادرکنندگان ممکن است محصولات سرمایهگذاری خود را به عنوان یک استراتژی اس جی معرفی کنند اما ممکن است بیش از حد یا متناقض از عوامل اس جی استفاده کنند. استراتژی یک محصول سرمایه گذاری می تواند به طور قابل توجهی بر عملکرد محصول تاثیر بگذارد. زیرا اوراق بهادار ممکن است بر اساس عوامل اس جی به جای سایر روش های سرمایه گذاری گنجانده شود یا حذف شود عملکرد محصول ممکن است (یا بالاتر یا پایین تر) از بازار کلی یا محصولات قابل مقایسه ای که استراتژی های اس جی ندارند متفاوت باشد. عوامل محیطی ("ه") می تواند شامل تغییرات اقلیمی, الودگی, زباله, و چگونه یک صادر کننده محافظت و/یا حفظ منابع طبیعی. اجتماعی ("س") عوامل می تواند شامل چگونه یک صادر کننده مدیریت روابط خود را با افراد, مانند کارکنان خود, سهامداران, و مشتریان و همچنین جامعه خود. حکومت ("گرم") عوامل می تواند شامل چگونه یک صادر کننده عمل, مانند ترکیب رهبری خود, پرداخت و تشویقی ساختار, کنترل های داخلی, و حقوق صاحبان سهام و بدهی. دفترچه یا بروشور افشای محصول سرمایه گذاری را با دقت مرور کنید تا در مورد چگونگی ترکیب عوامل اس جی در استراتژی سرمایه گذاری خود بیشتر بدانید.

استراتژی هایی که از غربالگری برای حذف سرمایه گذاری های خاص استفاده می کنند ممکن است نتوانند از همان فرصت ها یا روند بازار به عنوان استراتژی هایی که از صفحه نمایش استفاده نمی کنند استفاده کنند. هیچ تضمینی وجود ندارد که استراتژی ها به نتایج مطلوب خود برسند. هر استراتژی سرمایه گذاری مجموعه ای از خطرات و مزایای منحصر به فرد خود را به همراه دارد.