بدانید چه زمانی سهام را بفروشید

تصمیم برای فروش کار سادهای نیست. استفاده از راهنمای ما چه شما در حال گرفتن سود و یا جای خود غلت بزنید یک بازنده.

بخشی از چالش کایاک سواری دیدن سنگ کوچکی است که واقعا پیش روی شماست – نوک یک تخته سنگ عظیم در زیر سطح اب.

سرمایه گذاران سهام باید خطرات بالقوه را نیز شناسایی کنند.

"خرید و فروش سهام زیادی در مورد کنترل خطر است, می گوید:" رندی فارینا, یک مدیر ارشد نمونه کارها با مشاوران ثروت خارجی, دفتر مرکزی در شهر اوکلاهما. اما دانستن زمان فروش می تواند مشکل باشد. "این کار ساده ای نیست زیرا عوامل متعددی در این امر دخیل هستند. خرید سهام ممکن است راحت تر از فروش باشد."

مشترک شدن در امور مالی شخصی کیپلینگر

یک سرمایه گذار باهوش تر و باهوش تر باشید.

برای خبرنامه های الکترونیکی رایگان کیپلینگر ثبت نام کنید

سود و رونق با بهترین مشاوره تخصصی کیپلینگر در سرمایه گذاری, مالیات, بازنشستگی, امور مالی شخصی و بیشتر - مستقیما به پست الکترونیکی خود را.

سود و رونق با بهترین مشاوره کیپلینگر - مستقیما به پست الکترونیکی خود را.

احساسات می توانند شما را بهتر کنند. فروش زمانی که سهام پایین است می تواند احساس کند که شما در حال تسلیم شدن هستید, شاید خیلی زود. و فروش زمانی که قیمت سهام در حال افزایش است می تواند احساس خلاف, حتی اگر ممکن است بهترین حرکت. شما نمی توانید زمان خروج خود را در سهام کاملا. اما برخی از رویدادها می توانند به سمت زمان های مناسب برای خروج اشاره کنند. ما در زیر پنج موقعیت از این دست را پشت سر می گذاریم.

1. تغییر در ثروت

در بسیاری از موارد تصمیم برای فروش سهام باید به دلیل خرید شما برگردد.

دبورا الیس یک برنامه ریز مالی معتبر لس انجلس می گوید:" بدانید چه چیزی دارید و چرا مالک هستید. دلایل می تواند متفاوت باشد: شما یک سهام را برای پرداخت سود سهام خود یا چشم انداز رشد بالا یا به عنوان یک شرط سوداگرانه خریداری کردید. در هر صورت, اگر سهام دیگر تحقق هدف خود را در نمونه کارها خود را, "این زمان برای فروش است, می گوید:" الیس.

جوانب مثبت رویکرد مشابهی دارند.

مدیران صندوق سهام به طور معمول ساخت یک مورد برای هر سهام در نمونه کارها خود را. این اغلب به یک کاتالیزور مرتبط است که باعث رشد سود مانند یک محصول جدید یا سازماندهی مجدد شرکت می شود. اگر کاتالیزور نتواند به حرکت کردن, فروش.

می گوید ادی یون, مدیر وفاداری صندوق مراقبت های بهداشتی را انتخاب کنید, عضو کیپلینگر 25 لیست وجوه بدون بار مورد علاقه ما, "این ساده برای من. فکر می کردم دارویی کار می کند و اینطور نیست. سهام خیلی افت می کند و من می فروشم."

2. قیمت سهام بالا

کنار گذاشتن سهام سخت است – معمولا به پیروزی ادامه می دهند زیرا مشاغل پشت سرشان عالی هستند. طول می کشد تا نظم و انضباط را به برخی از سود را از روی میز.

مردمی در دگرساز مدیریت ثروت شخصی, یک شرکت مشورتی شهر نیویورک, درک این. استراتژیست سرمایه گذاری و مدیر نمونه کارها مایوخ پودار می گوید: "چیزهای زیادی برای دوست داشتن در مورد اپل وجود دارد (اپل (در برگه جدید باز می شود)). "این یک کسب و کار بزرگ است, ترازنامه خود را خوب است, و غالب بازار خود. اما در سال 2019 این شرکت شروع به کاهش دارایی های خود در سهام کرد زیرا با اقدامات مختلف "بسیار گران" شده بود.

بدانند اگر سهام گران است نیاز به برخی از کار. شما باید یک حس چه کسب و کار ارزش است توسعه, بر اساس صورتهای مالی, قدرت نام تجاری خود و رقابت. کریستین کخ که یک حزب کمونیست چین مستقر در اتلانتا است میگوید این نوع تحلیلی است که سرمایهگذاران باید قبل از خرید سهام انجام دهند اما اغلب این کار را نمیکنند.

حداقل اگر قیمت سهام در حال افزایش است اطمینان حاصل کنید که سود و سود همچنان با سرعت متناسب افزایش می یابد. نسبت قیمت به سود (پ/ه) یک سنجش محبوب از گران بودن سهام نسبت به سایر سهام یا بازار گسترده است. شاخص اس اند پی 500 در حال حاضر بر اساس سود تخمین زده شده برای سال پیش رو با نرخ 21 معامله می شود.

بخش های سهام ویژگی های خاص خود را دارند – امور مالی به طور متوسط 14 برابر سود در حال حاضر تجارت می کنند. سهام فردی می تواند حتی بیشتر متفاوت باشد. ص/الکترونیکی بالای سهام ممکن است قابل توجیه باشد, و سهام کم ص/الکترونیکی ممکن است معامله ای نباشد, بنابراین در نظر گرفتن سایر عوامل و سایر اقدامات مالی مانند نسبت قیمت به فروش یا قیمت به ارزش دفتری (دارایی های منهای بدهی ها) مهم است. روند نزولی سالانه در هر یک از این اقدامات می تواند نشان دهنده تغییر در ثروت شرکت باشد.

برخی از سرمایه گذاران هدفی را تعیین می کنند – مثلا 30 درصد سود – و با رسیدن به هدف برنده خود می شوند. این یک استراتژی بد نیست, می گوید الیس. "شما هرگز از دست دادن اگر شما سود," او می گوید.

3. کاهش قیمت سهام

کاهش قیمت سهام به خودی خود دلیل کافی برای فروش نیست. در واقع ممکن است زمان خوبی برای خرید باشد. اما اگر کاهش قیمت به کاهش مداوم نتایج کسب و کار مرتبط باشد – به عنوان مثال عواید بیش از دو سال کاهش یافته است – خروج ممکن است ایده خوبی باشد.

برخی از سرمایه گذاران قبل از فروش ضرر و زیان خود را تعیین می کنند. اگر سهام سقوط 20% از قیمت خرید خود, کخ به فروش می رساند. "من پول واقعی مردم را مدیریت می کنم و هدف من محافظت از سرمایه است. اگر سهام می افتد 20% پس از خرید من, من به وضوح ساخته شده یک اشتباه. من فروش می کنم و به ایده بعدی می روم."

اما کخ می تواند بیمار برای سهام که به هیچ جا, وضعیت دیگری که باعث بسیاری از سرمایه گذاران به فروش, گاهی اوقات قبل از موعد مقرر.

که در 2015, او سهام در منابع بلولینکس خریداری (بیکسسی (باز می شود در تب جدید) ) زمانی که سهام در ساختمان محصولات شرکت معامله در 7 7 به 8 8 سهم. "این پول مرده برای یک مدت طولانی بود," او می گوید. اما دیدگاه بلند مدت او این بود که وقتی سهام خانه سازی رونق می گرفت بلولینکس نیز این کار را می کرد. حق با او بود. کوچ امسال سهام را در اواسط دهه 40 دلار فروخت.

4. یک برش سود سهام

سود سهام مقدس به سهامداران و شرکت ها به طور یکسان, تا زمانی که یک شرکت کاهش سود سهام خود را, توجه داشته باشید.

"این قطعا توجه گیرنده و یک پرچم قرمز, می گوید:" درو لنفیر, یک حزب کمونیست میلواکی. "اما مهم است که عمیق تر حفاری کنید و بفهمید چه چیزی پشت سر اوست."بسیاری از شرکت ها در اوایل سال 2020 سود سهام خود را تضعیف یا تعلیق کردند تا در طول قرنطینه همه گیر پول نقد صرفه جویی کنند. اما به عنوان اقتصاد بهبود, بسیاری از کسانی که پرداخت می تواند ترمیم.

در مواقع دیگر کاهش سود سهام می تواند نشانه ای از مشکلات بزرگتر مانند بدهی زیاد یا کاهش سود باشد و بهتر است خارج شوید.

سهام جنرال الکتریک (جنرال الکتریک) در سال 2017 بیش از 40 درصد کاهش یافته بود و به 18 دلار رسیده بود که این شرکت در دسامبر همان سال 50 درصد پرداخت سه ماهه خود را کاهش داد. سرمایه گذاران هوشمند سهام خود را کنار گذاشتند – عواید سالها نسبتا مسطح بود و سود ناصاف بود. سهامدارانی که در سال 2018 دچار درد بیشتری شدند وقتی سود سهام جنرال الکتریک به یک پنی کاهش یافت و سهام به زیر 10 دلار کاهش یافت.

5. عدم تعادل نمونه کارها

گاهی اوقات یک دلیل خوب برای فروش سهام بیشتر از شرکت به پرتفوی شما مربوط می شود.

اگر تخصیص سرمایه گذاری خود را از ضربت سخت زدن, شما ممکن است نیاز به توازن با فروش برندگان خود را و خرید بازندگان خود را به عقب بر گردیم در مسیر.

یا ممکن است سرمایه گذاری بهتری پیدا کنید.

هنگامی که یون فیدلیتی ایده جدیدی را کشف می کند – "شرکت ب" او می گوید – با پاداش بالقوه بهتری برای ریسک نسبت به هلدینگ فعلی – "شرکت الف" – او برخی از سهام را برای خرید ب می فروشد.

استراتژی های فروش

اگر شما تصمیم به فروش, خالی کردن سهام خود را در راه های هوشمند.

برای شروع, فروش در تراشه ها بیش از یک دوره از زمان; کخ می گوید که او به فروش می رساند یک چهارم از سهام خود را در یک زمان. این که بیش از یک ماه یا چند ماه اتفاق بیفتد به بازار بستگی دارد. "فروش در روز بازار است تا برای دریافت بهترین قیمت," او می گوید. تصور نکنید که شما باید به خالی کردن تمام سهام خود را, هم.

"شما می توانید سود در سهام در حال افزایش را, اما نه خارج به طور کامل, می گوید:" یون. "لازم نیست تصمیم 100% یا 0% باشد."به یاد داشته باشید به در نظر گرفتن مالیات اگر شما سهام در یک حساب مشمول مالیات نگه دارید. (برای اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری با بهره وری مالیاتی, ببینید که چگونه به سرمایه گذاری برای یک فردای مالیاتی بالاتر.)

سرانجام, هرگز در وحشت فروش. هنگامی که نوسانات میدارد کسب و کار شما راحت با در بازار صاف نباید رها شود. الیس می گوید: "وقتی بازار پایین می رود فروش نکنید."